为巩固拓展乱象整治成果，夯实稳健合规经营的根基，南通农商银行以银保监会“内控合规管理建设年”活动为契机，以“问题整改提升年”为主线，聚焦合规管理短板，不断建立健全过程与结果相结合、形式与实质相统一的合规管理长效机制。

立规范，强化制度流程。该行以合规银行建设为目标，不断强化完善制度流程体系建设。2021年初，由法律合规部牵头全行各部室配合，根据最新的监管规定和省联社各项管理要求，集中人力和资源对全行的规章制度流程进行系统梳理和流程再造，将全行566个制度整合为482个，其中因业务发展和管理需要新增制度14个、修订51个、废止97个，进一步减少因制度缺陷导致的操作风险。本次制度流程梳理，同时将全行制度按党群建设、公司治理、人事管理、运营管理、信贷业务、电子银行等分成16大类，编制成2021版《制度汇编手册》，印发全行员工组织学习。

盯重点，严控风险隐患。一方面，盯紧重点业务和人员。该行将风险易发、多发重点领域、重点机构的风险防控列为年度排查工作重点，严控风险隐患；通过高频度的员工日常排查、疑点数据筛查、外部信息查询、突击现场抽查等手段，加强重要岗位关键人员的行为管理。年初，由法律合规部统筹全行各项检查计划立项，统一检查立项107个，覆盖各业务领域、机构、人员、系统。上半年，已开展各项检查61频次，发现违规事件337件，处理违规人员159人次，违规记分865分，经济处罚10.9万元，记大过2人调离原岗位，合规诫勉谈话26人次，暂停4人相关贷款放款权限，出具合规建议书5份，对存在问题及时通报并作出风险提示和管理要求。另一方面，三道防线联防联控。一道防线业务部门根据检查计划开展自查自纠，根据检查结果对机制、体制、制度、系统等进行调整和优化，对人员进行有针对性的培训和辅导，有效提升一道防线的自我合规意识；二、三道防线根据检查、抽查情况，及时向条线部门及分管领导通报存在问题，分析问题成因，提出整改要求和合规管理建议。同时，定期召开合规审计纪检联席会议，通报检查问题，研究处置措施，扎实推动问题整改与管理提升工作。检查扎口管理部门，按季跟进检查进度，评价检查整改情况，并在全行进行通报。

强宣导，深化合规意识。合规文化建设是确保银行长治久安，基业长青的基础性工作。长期以来，该行积极探索合规宣导模式，扎实开展制度学习与转岗培训考试，推行“制度解读日”“合规文化苑”“掌上民法典”“民法典十讲”等特色合规活动，将法律法规、制度规范融入日常互动，学测结合，有效提升员工的参与度，全面提升员工专业素养和合规意识。今年编制了《合规案防手册》，列选金融违法犯罪、涉刑管理、员工职业操守和行为规范、员工异常行为管理、违规行为处理等内外规，精选风险管理、案件防控、合规管理、信贷管理等领域94个典型违规案例供全员每周晨会一案一学，警醒全行干部员工依法合规经营，筑牢拒腐防变的思想道德防线。

崇法治，规范操作流程。为突出内控合规的“长效治理”，该行再次优化合规组织架构，扩充强化法律合规部法务团队，采用“4+4”直属与派驻模式，将法律风险防范前置，进一步防范和减少后期法律纠纷。2021年，法务团队在全行法务咨询、谈判、处突、诉讼以及重点部门法务派驻方面发挥了积极作用。《民法典》全面施行后，对合同的重新签订与延用方面提出了法律建议，从专业的角度规避了后续的纠纷，实现权益保护。上半年共受理合同协议类、新产品新业务类、涉诉扣划类、制度规范类、咨询应答类等法律合规事务705件，及时为该行各类业务开展提供了法律方面的支撑。

（朱红霞）