近年来，灌南农商银行认真落实合规体系建设三年规划，为进一步规范制度管理，保证制度的质量和效力，增强内部控制的有效性，该行结合“耕新党建”品牌文化，依托省联社规章制度后评价先进经验，制定出台《“众人施才 制度耕新”工作实施方案》，动员全行力量，组织开展为期8个月对所有在用制度进行全覆盖式的制度流程优化工作。对该行内控制度的充分性、合规性、有效性和适宜性进行全面调查、分析、评估，结合内外部检查发现的问题和员工在制度执行过程中的反馈意见，揭示内部控制制度存在的设计缺陷、风险漏洞，对现有各类制度进行补充、修订、完善或废止。截至6月末，该行累计废止67项、新增19项、修订65项制度，目前在用制度已超500项，均已在该行合规管理系统中予以实时更新与完善，方便员工查找与学习，制度流程管理质效得到全面提升。

该行通过系统化制度流程管理体系建设工作，在实现对制度流程规范管理的基础上，建立全面的制度流程持续优化机制，切实提高制度流程管理效率和客户服务效率。在提升风险防控能力、确保合规经营的同时，具备相应能力对持续变换的客户需求作出迅速、准确反应，有效应对日益激烈的市场竞争。

（王宁波）