近年来，宜兴农商行先后开发上线了合规管理信息系统、账户风险监测系统，以加强系统建设为依托，有效规范员工行为。一是在年初上线运行合规管理信息系统。该系统有制度流程、风险识别、违规积分等功能。目前导入外部法律法规3958条，内部规章制度436条，流程体系文件307条，让员工能及时了解掌握相关制度规定，依规办事。录入风险点430个，让员工了解哪些是红线不能触碰。二是重点用好违规积分功能。目前导入违规积分标准1225条，至9月末共登记违规积分969条，积分1387分。对每条违规积分，导入系统后都会及时以短信形式发送到员工，让员工第一时间知道自己哪些行为违规了。同时每月初在全行下发违规积分通报，在全行形成一种震慑作用。随着合规管理信息系统数据、功能的不断完善，使用频率的加强，运用范围的扩展，员工的违规积分逐月减少，从数据上真实地反映出了全行的违规行为得到了有效遏制。三是从8月份开始上线运行账户风险监测系统。该系统共有员工账户监控、信贷客户账户监控等50个模型，宜兴农商行通过重点用好员工账户及员工亲属账户监控功能，从员工账户大额交易、与客户资金往来等方面加强监控，通过系统排查，对5名自身账户与客户发生资金往来的员工进行了经济处罚和违规积分，并在全行通报批评；对2名利用亲属账户与客户发生资金往来的员工进行了纪律处分，通过账户监控和加大处罚力度，规范了员工账户使用，也有效遏制了员工参与民间借贷的违规行为的发生。（汲长路）