近年来，高邮农商行通过修订完善员工违规积分管理办法，自主开发违规积分管理系统，以加强违规积分精细化管理为抓手，引导和督促全行员工遵章守纪、依法合规经营，进一步夯实内控基础，提升合规管理水平。

修订违规积分管理办法，完善合规制度体系。一是结合经营管理和业务发展需要，对原有的违规积分管理办法进行修订。根据员工违规违纪性质情节轻重，将积分标准分为四个等级，分别以1分、2分、4分、8分，200元、400元、800元、1600元的违规积分和经济处罚为标准。二是将违规积分内容纳入内控学习培训范畴，基层网点组织员工开展深入学习，并定期对学习情况进行督促指导，营造学习制度、执行制度的良好氛围。三是相关职能部室针对文明服务、人力资源管理、业务拓展、风险管理、财务统计、会计及内部管理等进行全面梳理，将四级违规违纪行为进行分类、分点细化，覆盖了工作的各方面，通过积分记录履职的全过程，实现全员参与、全面覆盖、全程控制。

明确违规积分管理职责，有效运用积分结果。一是成立积分管理领导小组，明确领导小组职责，由合规部门作为违规积分管理的归口管理部门。二是认真开展各项检查，实行“谁检查、谁记分”的原则，项目实施人对各类检查项目中发现的违规行为进行积分，由积分人对照积分标准，草拟“处罚通知单”，合规部门审查后下发至被检查人并根据处罚通知单登记合规风险检测台账，实现检查资源共享。三是年初发布上年度员工违规积分情况统计分析简报，分析违规情况、问题成因、提出工作建议；对员工违规积分情况进行汇总分析并通报，对积分较多的员工进行重点督导，将违规积分结果与评优评先、职称评聘、任职资格、职级、竞聘上岗、提拔使用、履职尽责等挂钩，对积分达到7分以上人员直接取消当年评优评先资格等。

开发违规积分管理系统，科技支撑制度保障。一是自主开发违规积分管理系统，系统分为积分管理、人员管理、违规条款管理等版块，将违规积分情况录入系统，直观地反应员工违规时间、内容及记分情况。二是为全体员工开通系统账号，每位员工可实时查看自己的积分情况，通过科技支撑，将系统打造成“亮、晒”每位员工内控合规的“晴雨表”，切实防范同类操作风险及屡查屡犯现象。三是严格奖罚，将员工违规行为产生的罚款，用于对合规意识强、内控管理到位的网点人员进行奖励，与年度违规积分挂钩，10%用于奖励网点负责人，15%用于奖励主办会计，25%用于奖励客户经理，50%用于奖励柜员，对全年零差错的柜员进行额外奖励。营造人人合规、事事合规的氛围，形成“积分——责任处罚——整改——提高”的良性循环。（张斌 杨杰）