近日，在扬州行管组牵头下，扬州地区五家农商行合规条线负责人在扬州农商行召开座谈会。会议围绕：“在商务转型工作大背景下，合规条线如何进一步提升合规达标创建工作成效，更好地服务转型大局”，“在案防严峻形势下，如何强化员工行为管理严控外部风险向内渗透”等议题展开讨论。

针对合规达标创建议题，大家对合规达标创建工作的实践做了总结，对下一步的改善和提升各自提出了工作思路。工作思路主要有：一是合规达标创建工作要有切合自身实际的、可操作的评价标准和方法，并要将过程考评与结果考评有机结合，形成一种时时合规、处处合规、人人合规的合规文化氛围。二是合规工作需要全员的重视和参与特别是高层的关心和支持，这是合规工作质量提升的基石，合规条线人员更要采取有效的措施，落实合规管理计划，提升工作质量，重视和强化对内控制度与流程的操作评价，为业务转型、管理转型提供有力的合规支持。三是加强内控管理，整合内控检查资源，归口管理现场检查，加强现场检查专职化队伍建设，优化人力资源配置，提升检查监督的效能，是提高全行合规管理水平的重要手段。四是加大科技支撑，整合相关内控管理系统，将检查信息、违规积分、业务流程、达标等级评定等嵌入系统，实时反映和分析支行、业务条线、部门、岗位等维度的风险（违规积分）状况，实时反映合规达标等级，为精细化管理提供数据支持。五是加大违规积分、合规达标等级的运用和放大效应，与员工晋级、绩效、评优等有效结合，促进“全员操作合规、全程运营合规、全面管理合规”，形成（对违规行为）不敢为、不能为、不想为的合规文化氛围。

针对员工行为管理议题，参会人员普遍认为，当前形势下，员工的行为管理既是难点也是重点，是战略发展的核心内容之一，也是声誉风险和操作风险管控的重要方面。一是健全和完善案防制度体系，明晰各层级的案防工作职责和责任，建立层级清晰、责任明确的案防组织架构，让所有职业行为都规制于制度的笼子里。二是开展主题活动，层层递进，逐步提升，形成时刻警惕、有违即罚的高压态势。三是严格落实省联社“十严禁”要求，加强员工思想教育和行为管理，开展形式多样的培训和考试考核，提升员工业务技能与职业素养、依法合规经营意识；开展多维度员工行为排查和监督（网点与条线监督排查、账户排查、九种人排查、行风监督等），严肃处理员工违规行为。四是要进一步明确基层网点负责人、部门负责人对员工八小时内外管控的责任，只有基层负责人多注意观察、与员工多交流，才能及时发现疑点，才能及早防范和化解。合规与案防部门、纪检监察部门则负责中层人员的排查，层层签订案防责任状。形成一级抓一级、一级对一级负责的约束机制。五是扩展后督系统功能，在系统中设定一定的筛查规则，通过系统实时抓取疑点数据，以便及时进行针对性的排查，提高案防工作效率和排查的覆盖面和精准度。（朱宜新 高美玲）