该行通过落实宣传、教育、监测、排查五项举措，建立非法集资风险防控长效机制，切实控制系统性区域性风险的发生。

一、加强宣传教育引导。在全辖营业网点悬挂横幅36个，散发宣传单10000余份，电子显示屏全部设置24小时滚动播放“珍惜自己的血汗钱，守住子女的读书钱”、“非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担”的宣传口号，着重对非法集资的新特征、形成原因及危害性进行详细揭示，让客户知晓非法集资的危害，净化社会风气。在借助晨会、LED屏幕滚动、微信、互联网等平台进行业务拓展的同时，对广大客户进行现场宣传教育，紧扣“非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担”宣传主题，努力做到宣传教育全覆盖。聘请司法、纪检等部门专家加强非法集资形式教育和案件警示教育，提醒全员正确运用手中权力，远离非法集资，及时防止、纠正苗头性问题，时刻保持自警、自省、自律。

二、建立健全工作机制。为及时、准确、有序开展非法集资监测预警工作，加大对客户、员工异常行为的监测力度，制定《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《大额、可疑和恐怖融资交易标准及交易报告管理办法》、《反洗钱工作客户风险等级分类管理》、《舆情应急处置预案》、《员工禁止性行为二十条规定》、《员工个人账户管理办法》等制度，规范监测程序，严守保密原则，强化三道防线协同运作，形成执行规制的合力，遏制非法集资苗头。

三、加大员工行为管控。严格落实岗位轮换、强制休假和经济责任审计制度，加大对重要岗位和敏感环节员工的行为排查。全员层层签订案防承诺书，明确员工不得参与非法集资活动，出台《员工禁止性行为二十条规定》，明确员工不得存在参与非法集资等行为，一经发现坚决开除。基层支行及时组织辖内员工学习贯彻规定，有效进行风险警示，将“十条禁令”张贴在营业场所醒目位置，加强群众监督。开展“员工合规整治年”、“学法条、抄法条、记法条、防控案件”、“操作风险隐患排查”活动，达到“以培训教育为抓手提示员工不得违规，以内部控制为措施管理员工不能违规，以风险排查为重点促使员工不敢违规”的目的。充分运用科技手段，结合监管部门“EAST”系统，导出员工账户情况，责令撰写大额资金交易频繁情况说明，加强对员工账户及资金流向的监测。

四、强化客户预警管理。充分利用各类风险预警系统、监控系统、反洗钱系统等工具，对对公户进行全面梳理排查，逐户分析交易明细，对洗钱风险等级较高的风险及高风险客户、户籍为敏感地区客户、每日网上交易时长较长或交易频繁客户、特殊时段通过ATM机进行交易的客户以及曾被报送可疑行为的客户进行重点排查，要求柜面人员、大堂经理营业中注意观察客户，重点关注行为异常的客户，特别是客户办理柜台无卡续存交易行为。月末对本月反洗钱系统中生成及上报的可疑案例进行再分析，排查是否存在可疑特征的可疑客户、可疑交易行为，发现可疑及时上报。

五、做好线索上报工作。多维度、多层次和多时点关注员工八小时内和八小时外的行为情况，建立非法集资长效排查机制。在电台、网站、营业网点公布举报电话，畅通投诉举报渠道，出台《诚信报告管理制度》、《诚信举报管理制度与流程》，对举报人作出保密承诺。建立组织资金信息工作群，及时处理工作中的问题和建议，对可疑情况按程序上报。聘请行风监督员进行暗访，对员工可疑情况及时进行反馈，关注舆论媒体对员工及客户涉嫌非法集资的信息监测。不定期开展非法集资风险排查活动，对涉足社会融资、民间借贷和非法集资的情况进行全面调查摸底，对排查问题进行整改，及时消除风险。(邓敏)