如东农商银行以合规体系建设为抓手，围绕“2018重点突破年”要求，进一步夯实案件防控工作基础，提升案件防控工作质效。

完善制度，强化落实，全面优化案防工作制度体系。一是抓好案防制度体系建设。制订案件防控工作考评办法，对支行、职能部室区别设置考核内容和维度，推进案件防控工作常态化。下发合规案防工作台账，规范案防工作流程，持续优化案件防控体系。二是抓好案防制度落实。结合“三三四”系列专项治理与市场乱象整治，对运营管理、信贷业务、资金业务、电子银行业务等领域发现问题整改情况进行持续跟踪，逐步实现制度从强制执行到自觉执行转变，使制度落实成为员工的行为习惯。三是抓好案防制度后评价。结合监管政策变化、日常管理、内外部检查发现问题，对案防工作制度实施后评价，进一步优化制度流程，建成一套“体系完整、内容完备、问责及时、执行高效”的案防工作制度体系。

以人为本，强化履职，着力打造案防工作教育体系。一是强化员工案防理念教育。召开全员合规案防警示教育大会，解读法律法规和最新监管政策，剖析内外部典型案件风险案例，引导员工不断强化自律和案防意识，算好违规成本明细账。二是开展案防能力提升培训。举办“学法规、讲操守、防风险”合规案防专题培训，邀请法律专家做银行案件治理与合规管理讲解，并创新采用手机在线考试方式检测培训效果。举办合规大讲堂，由行长做合规专题讲座，构建“不想违规、不能违规、不敢违规”合规管理体系。三是营造全员重视案防工作氛围。按季编发案防专刊，传达监管新规，分析案防事例，下发风险提示，分享同业经验。开展《员工违规行为处理办法》专题学习活动，编发学习手册、撰写心得体会、组织全员考试，切实将案件防控理念内化于心、外化于行，建立思想层面的防火墙、安全网。

重点整治，强化排查，健全防范重大案件排查体系。一是加强重点人员案件风险排查。重点关注员工行为异常等情况，加大“十种人”排查，通过重点人员的征信检查、员工账户资金异动检查和谈心谈话家访等形式，强化对重点人员的硬性约束。二是加强重点岗位案件风险排查。将基层网点负责人和会计、资金、信贷等条线重要岗位人员作为重点关注对象，加强日常监督管理，结合岗位风险，进一步落实合规诫勉谈话、合规约谈等制度，及时消除案件风险隐患。三是加强重点业务案件风险排查。制定案件风险排查计划，序时开展风险案件自查及“上对下”抽查。目前已组织实施信贷、会计、外包业务等17个项目排查。在内控合规管理系统已有98个模型基础上，进一步开发EAST疑点数据模型，将重点业务风险隐患纳入疑点数据排查范围，充分运用科技手段，借助系统支持，加大非现场检查力度，落实关键业务风险分析和排查。

（孙德华 王莹）