如东农商银行以2019合规体系建设“持续优化年”为抓手，切实加强合规管理，将合规理念内化于心、外化于形，促进形成“不能违规、不敢违规、不愿违规”的合规氛围。

完善合规工作机制，夯实合规管理基础。一是加强制度建设。对内部规章制度、主要业务流程进行排查和梳理，对与经营模式、管理要求或与外部法律法规不适应的制度流程进行修订优化，揭示业务经营、内部管理等方面的风险点，找出问题原因，明确整改方向，落实整改措施，推动合规管理向纵深发展。二是强化综合排查。扎实开展“五项风险”排查工作，做到排查业务有清单、排查过程有记录、排查结果有报告、排查问题有台账。对各项风险排查出的问题剖析根源，举一反三，以小见大，坚持即查即改，严格自查自纠，明确时限、责任到人，防止整改轻描淡写、就事论事。三是加大问责力度。加大违规违纪问责力度，教育和警示员工充分认识违规违纪后果，警钟长鸣，利剑高悬。对触碰监管红线、员工行为禁止性规定及屡查屡犯问题，在对当事人问责的同时，连带问责机构负责人。对条线管理问题突出、屡查屡犯的，同时问责职能管理部门。

深化合规系统运用，提高合规管理效率。一是加强系统运用推广。制定实施系统运行使用管理办法、系统操作规程及相应考核办法，充分发挥合规管理系统在员工业务学习、违规问题通报、发现问题整改、在线数据分析、典型案例宣讲、评选评优参考等方面的作用，促进合规建设。强化合规导向考核，抓住考核重点，特别是系统登录使用情况、EAST疑点数据排查及时性、有效性等，充分调动各层级推广应用的积极性。二是做好系统基础数据维护。以制度流程梳理为契机，对系统内流程地图、内外规库、风险点库、违规积分库进一步补充完善。特别是内外规库要按照制度框架重新整理归类，方便员工查询学习。将全行内外部检查发现问题导入系统，建立违规问题库，为内控合规、操作风险分析评估提供完整数据信息和经营管理决策依据。三是升级优化系统功能。将制度流程体系评估嵌入系统，在文件评估的同时查看相关法律法规、监管政策变化情况及违规事件情况，提高评估针对性。优化升级合同管理模块，建立格式合同范本库。同时，将内控管理、操作风险管控、案件防控等功能纳入合规管理系统，进一步拓展系统应用领域。

根植守法合规文化，提升全员合规意识。一是加强合规宣导。通过合规管理专题会议及支行、部室晨会、夕会等，学习贯彻落实最新外部法律法规及内部规章，提高全员对合规经营重要性的认识和理解，强化思想共识。通过表彰年度零违规个人与机构、剖析典型违规案例等，旗帜鲜明地摒弃“合规阻碍发展”“合规与我无关”“合规让位于业务”等错误观念，坚持用合规理念引领全行高质量发展。二是加强合规培训。通过以会代训、研读文件、集中授课、专题培训、专题讲座、开展合规知识竞赛等多种形式，深化合规文化建设主题教育，增强全员的合规意识，促进“合规人人有责”“合规创造价值”等理念深入人心。三是创新宣传载体。做好总部大楼荣誉室、廉政文化长廊、合规文化长廊建设，落实文化建设载体，打造风清气正、守法合规、积极向上的企业文化。对《合规简报》进行改版创新，将纸质载体改为微信版，并开设法律法规解读、监管风向标、案防天地、法律小贴士、典型案例分析、合规大讲堂等栏目，增加全员对合规工作的关注度，提高合规知识文化宣导实效。

（周晓霞）