近期，针对电信金融诈骗案件多发、诈骗手段多样化的实际情况，灌云农商银行多措并举构筑防范电信诈骗的牢固防线，切实保障银行和客户的资金安全。

强化广泛宣传，有效提升社会公众防范意识。该行根据省联社要求，在全行开展账户管理暨防范电信诈骗、防赌博专题活动，全员学习典型案例、风险提示、防护宣传视频等，有效防范账户风险，确保账户“零涉案”；利用营业网点开展阵地宣传，围绕女同志、中老年、离退休人员等易骗人群开展重点宣传，广泛宣传买卖账户的社会危害。全行开展防范电信网络诈骗犯罪暨“断卡”行动宣传，微信公众号、LED屏、厅堂电视循环滚动防骗标语、视频，业务窗口、自动取款机旁悬挂防骗提醒。营业网点与公安部门、社区联合开展防范网络诈骗宣传，为居民宣传普及防范电信网络诈骗犯罪知识，进行重点风险提示；与派出所开展防电信诈骗、反洗钱的党建共建活动，广泛开展外出务工人员和社区宣传，提高群众保护自己手里“钱袋子”的意识。

强化风险提示，牢牢守住诈骗案件风险底线。该行根据防范电信网络诈骗风险要求，对全行存量企业账户对账情况进行全面排查，对所有存量账户实名制、跨境交易监管、大额交易和可疑交易报告等制度落实情况进行排查。定期下发成功防范电信诈骗案例通报，针对客户在办理短信签约、异常汇款、大额预约取现等业务中存在的风险，每笔汇款填写《防电信诈骗提示单》，做到“三问两看一核对”；柜面落实大额柜面转账客户签订防诈骗责任书和在银行开卡的客户签订法律责任告知书的要求，充分发挥银行窗口防范新型诈骗“最后一道防线”的作用。营业大厅、自助区、柜面张贴摆放警方重要安全提示；自助银行加入防范电子诈骗的语音提示，并统一向客户发送安全宣传提示短信。

强化检查督促，协同推进“平安金融”创建工作。该行将防范电信网络诈骗案件作为“平安金融”创建工作的一项重点工作来抓，把防范电信网络诈骗案件工作始终贯穿于整体业务流程当中。梳理当前高发的电信、电话、短信、网络诈骗案件典型特征，检查督促营业网点柜面人员学习培训，谨记电信诈骗的特点，“十个凡是、六个一律”识别要点，遭遇电信网络诈骗后的应急措施，防范电信网络诈骗小技巧以及48种常见手段等，确保员工熟知电信网络诈骗知识，进一步增强一线员工防范意识和止损能力。结合安全检查，组织和督促基层单位加强防诈骗预案的演练工作，同时积极与地方公安部门协作配合，落实各部门的查防工作措施，在案发第一时间及时提供涉案信息的快速查询，尽可能挽回或避免经济损失。

（开军义）