近年来，灌南农村商业银行切实贯彻规范经营行为、防范系统性金融风险的监管要求，以《合规银行建设2021-2023年工作规划》为引领，围绕“合规管理、案件防控”两大工作主线，积极推进内控建设，持续优化合规管理，全力打造合规银行。

创新合规宣导方式，培育企业合规文化。一是开展常态化合规文化宣导。该行每日在工作群内以图片形式更新“普法”“宣规”“崇德”等相关宣导内容，结合员工行为、行内风险点、以案普法及相关法律法规、消费者权益保护等，对发生的案件进行分析，风险点提炼，制作12期合规宣导通过OA系统供全行职工学习，常态化进行合规风险提示。创新宣传形式，开发制作多期合规好声音、合规小视频，深受员工好评。二是通过主题活动丰富合规文化。制定出台《合规文化建设实施方案》，以党建引领合规文化宣导，深化合规文化培育，3月份组织“美好生活·法典相伴”主题征文活动，4月份组织全行案件警示教育大会，5月份组织法律知识专题培训、违规处罚办法学习与考试，6、7月份组织合规故事分享会，9月份开展兼职合规管理员合规案防培训，12月份开展消费者权益保护培训，通过多样化文化建设活动，促进全员合规意识不断增强。三是建立绩效考核激励机制。该行《薪酬分配与绩效考核办法》明确“合规履职绩效”为员工绩效薪酬重要组成部分，在各项合规主题活动中，对表现优异、成绩优秀单位和个人给予物资与精神奖励。按季考核兑现兼职合规管理人员，对“美好生活，法典相伴”主题征文比赛、“耕新讲堂-合规故事分享会”中涌现出的优秀个人进行正向积分奖励。

扎实开展制度“耕新”，构建内控制度体系。一是优化制度流程体系。该行坚持内控优先，制度先行原则，严格执行规章制度管理流程，明确制度起草、审核、发布的职责、权限与管理要求，通过OA办公系统确立发文流程。根据法律、法规及省联社、银监部门的文件精神，对正式出台的各项制度、操作流程进行审核，新增部门会签流程，进一步落实合规审查责任，明确外规内化标准及处罚措施。二是扎实开展制度“耕新”工作。该行于4月中旬制定出台《众人“施”才 制度“耕”新》工作方案，组织为期8个月对在用所有制度进行全覆盖式的制度流程优化工作。对内控制度的充分性、合规性、有效性和适宜性进行全面调查、分析、评估，揭示内部控制制度存在的设计缺陷、风险漏洞，全面提升制度流程管理质效。2022年度该行累计废止42项、新增36项、修订193项制度。

加强员工行为管理，切实防控案件风险。一是多层级签署合规承诺。该行组织员工签订《合规案防承诺书》《管理人员案件防控承诺书》《案件防控深度排查承诺书》和《案件防控联防承诺书》，明确要求各个层级员工对案防工作作出承诺。日常工作中通过合规管理系统员工异常行为监测模块监测员工账户日常交易，通过员工异常行为互查模块、诚信举报模块对“十种人”进行排查，同时开展八次操作风险与员工行为突击巡查，年度内实现网点员工全覆盖。二是开展多项员工行为排查。通过员工自我申报及承诺，调查问卷开展无记名调查，借助工商部门及企查查、天眼查等第三方数据开展员工(含内退、退二线员工)经商办企业及违规兼职情况排查。根据合规管理系统和审计系统模型跑批疑点数据开展员工账户排查，对疑点数据进行逐一排查核实，每项疑点数据均要求员工作出充分解释说明并提供相关证明。组织开展征信排查、涉诉排查、重点岗位人员征信排查、员工参与民间借贷、非法集资等多项排查，及时排查案件风险隐患。三是建立违规惩戒机制。推进违规记分进一步落实落地，根据违规行为性质的轻重、后果的大小实行差别化记分，并将总体记分情况与个人绩效薪酬、评先评优、晋升提拔挂钩，年度内累计记分20项278条共640分。坚决执行违规零容忍原则，加大违规处罚力度，年内共警告2人，记过3人，留用察看1人，撤职1人，严格落实从严治行要求。

（谢印娣）