无锡农商银行坚持“塑合规意识，升人防水平”理念，依托审计系统，成功构建员工风险监测体系，切实做到查防并举、以查促改，以查促建，有效防范员工风险。

构模型，实监控，聚焦员工异常行为。引入数字化审计思路，依托审计系统建立员工风险监测模型。设定合理的监测指标，一旦员工的交易行为超出正常范围，系统将自动触发预警机制，及时通知专人处理，避免风险扩大。通过智能识别手段，多方掌握员工经商办企业、非正常资金往来等情况，对员工的交易数据进行实时监控，准确捕捉异常行为，降低内部风险。

建制度，勤排查，夯实员工风险防控基础。发布《员工异常行为管理实施细则》，涵盖员工的各项日常工作行为，包括业务操作、客户互动、信息使用等，以确保每位员工都了解自己的责任和义务。同时，每年在全行范围开展员工异常行为排查活动，通过征信排查、账户监测、走访公检法等方式，做实做细员工行为管理。

勤宣教，重处罚、增强员工风险意识。由审计部设立员工风险核查岗，对发现的员工疑点数据进行深入排查。对于发现的违规行为，迅速采取处罚措施，对屡教不改人员加重处罚，对严重违规违纪人员展示零容忍的态度，移送纪律监督部门进一步调查处理。开展多种形式的宣教活动，充分整合内外部教育资源，将纪检教育、案防警示教育相结合，通报员工风险案例，增强员工合规意识，形成员工对合规知识学习的动力。（浦轶华）