为提高管理效率，规范合规操作，近日，句容农商银行建设了一套标准统一、内容完整、动态管理的合规管理系统，为科学管理提供了技术支撑。

一是建立检查问题库，实现整改跟踪监督。为了有效解决统计口径不一致、信息登记不完整、整改问责不到位、材料收集不齐全等突出问题，该行合规管理系统建设以检查问题库为核心功能，将原本分散在各部门的历年检查问题数据以统一的、规范的标准汇聚起来，形成覆盖全行的检查问题库。再以检查问题数据库为基础，拓展违规积分登记和查询功能，通过“未整改问题监控”和“考核落实监控”模块实现对问题整改问责的实时跟踪，为各部门“抓整改、抓问责”提供有力技术支持。

二是建立风险点库，提供风控管理依据。为切实将《江苏省农村商业银行系统操作风险防控手册》内化到本行内控管理各个环节，充分发挥检查问题库的效用，使以文字表述的问题转化为可以量化的数据，该行合规管理系统以《江苏省农村商业银行系统操作风险防控手册》为依据设立了风险点库，将风险点立为标尺，对检查问题库中的每一条问题记录与相应的风险点进行勾联，统一了判断标准，便于归类分析，为测量各业务环节的操作风险提供了依据，为加强重点业务和重点环节的风险管理提供更加精准的参考。

三是加强制度评价，提高内控管理实效。随着业务发展的需要和内控管理的加强，内控制度的数量会不断增加，为提高制度流程评价工作的效率，该行合规管理系统以内规库为基础设立维护人清单，通过任务发起、评价编辑、进度查询等功能模块，将制度流程评价工作直接“包干到人”，实现了评价工作的线上操作，为内控管理有效性评估工作提供了便利。

四是加强行为规范管理，提供员工合规报告。为进一步加强员工行为管理，该行合规管理系统设立了员工行为管理模块，通过员工家属经商办企业台账、员工账户排查、员工征信排查、员工合规信用报告等子功能，收集整合员工培训考试、荣誉表彰、违规处罚、违规积分、客户投诉、征信排查、经商办企、非正常资金往来等各项数据，完善案防管理数据库，从培考、奖惩、投诉、积分、异常五个纬度对员工进行综合评价，并在此基础上不断创新案防管理工具，生成员工合规信用报告，为加强重点岗位和重点人员的风险管理提供参考。

(陶安军)