近日，江苏省支付清算协会2022年度支付清算课题正式结项，昆山农商银行研究课题《中小银行防赌反诈专项治理研究》获评优秀奖。

近年来，随着商业银行的数字化转型，以银行渠道为资金转移渠道和实施线上信用贷款诈骗的欺诈犯罪呈爆发式增长，严重侵害了人民群众和商业银行的合法权益。为保障客户资金安全，昆山农商银行借助机器学习、流式计算等技术，针对涉案账户识别、电信网络诈骗堵截的难点，从各个流程环节的关键风险点出发，构建了涵盖事前、事中、事后，机器与人工结合的全流程反欺诈体系。一年来，除涉案账户的识别和处置，昆山农商银行已通过全流程反欺诈体系，拦截涉贷类电信诈骗57起，累计防堵金额超1200万元。接下来，昆山农商银行将继续加强交易与操作风险管理，进一步升级反欺诈技防手段和能力，为客户资金安全提供更加全方位的保障。

（郭鹏杰）