为减少操作风险，有效防控案件风险隐患，充分了解资金交易真实原因，预判数据背后存在的风险，丹阳农商行在全行范围内持续开展East疑点数据风险排查工作。

明确风险管理部为责任部门，对每一个疑点发生情况进行检查，并对检查情况进行甄别。突出员工违规操作行为和贷款业务风险排查重点，明确主要排查内容为：柜员办理自身业务、且发生较为频繁或金额较大的；与授信客户或担保公司有资金往来的；对员工账户数超过2个的；员工同时存在核心和信贷系统账号的；对单一客户还贷15次以上的贷款情况，查明交易真实性和合理性；对个人、对公节假日有贷有还的，检查三岗运作是否规范，柜面发放是否合规；对同一客户三十秒完成两笔取现的，分析两次取款原因和用途等等。

要求对全部疑点数据逐项进行情况说明，对存在的问题隐患进行专门分析，搜集相关业务凭证、资料复印件，对排查中发现的风险及时提出整改要求、整改建议，并参照本行的违规处理管理办法进行处罚。（马连云）