鉴徐州银监分局EAST系统检查分析模型思路，基于大数据集中监控分析手段，铜山联社结合自身经营实际，全力实施EAST系统推广应用工程，自主开发了员工异常行为管理模块并将其嵌入铜山联社综合管理平台。该平台同联社综合业务系统进行实时交互，可直接筛选符合条件的信息，实时跟踪数据异动，只需1名操作员仅用数分钟就能迅速筛查出过去需要多人多天才能排查完的员工对公账户非正常交易等情况，非现场监测预警的精度与准度大幅提升。

运行测试和模拟上线的操作实践显示，该平台在提升非现场检查水平与质效等方面具有重要的作用。在模拟上线过程中，铜山联社以具有数据量大、关联性强、对比度高等特点的超期临时账户、员工账户监测、员工同对公账户非正常交易等3项非现场数据监测检查为切入点，利用平台提取了不少违规疑点信息，实现了精确定位，精准定性。

从上半年的实践效果来看，通过自建“大数据”平台在员工行为非现场监测检查等方面的应用，一方面可以有效克服因人员和网点区域分布限制导致的检查频率低、覆盖面窄、跟踪落实难等问题。有效规避了检查人员在数据遴选、录入、跟踪和监测方面的选择性规避和操作失误，确保了检查的客观性和真实性。另一方面可依托科技平台对数据的前期监测、追踪和对比分析，有效开展关键风险点聚焦和风险隐患定位，在缩小检查范围和数据量的同时提升针对性，实现非现场和现场监督检查的双向联动。该平台能够充分及时地对数据信息进行处理，为检查和监控预警人员及时捕捉可疑风险信息创造了便利，提升了联社对合规风险的非现场监测、识别、预警和跟踪质效，有效提高了联社整体的案件风险防控能力和水平。  （申玉龙）