近年来，在当前银行业违法违规问题频发的严峻形势下，案件防控已成为贯穿金融行业发展的一条主线。张家港农商银行从案防组织管控、员工行为管理、案件风险排查、案防考核评价、案件（风险）信息报送、诚信举报、案件问责等方面的机制及制度情况出发，积极探索建立包干制、排查制、报告制、连带制和监控制等五项机制，初步形成了权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作格局。

包干制。做实四层、四级管理，明确责任，该行形成高管层、案防牵头部门（合规管理部）、其他部门、各分支机构的四层案防工作机制，各机关部（室）、各分支机构落实四级包干制、连带制，统筹管理、协调规划落实各项工作，联动前、中、后台，巩固“三道防线”，确保规划执行“一盘棋”。

排查制。进一步建立并完善案件风险排查机制，遵循“统一组织、分级实施、突出重点、滚动覆盖、强化整改、落实责任”的原则，常态化、规范化地开展案件风险排查，做深三项排查，即：员工行为排查、飞行检查、重要业务领域抽查。推广GRC系统搭建的检查模块在排查中的应用，检查立项、过程记录、结果报告、问题台账、整改问责等均在系统平台导入，用信息化、系统化思维强化案防排查。今年以来，在重要业务领域抽查方面，该行在保障抽查频率及覆盖面的前提下，进一步提高排查的针对性，重点选取当年度监管重点关注的业务、暴露重大风险隐患的机构、不良率高的业务品种、违规率高的个人、投诉率高的环节进行深挖细查。

报告制。建立明确的案防工作报告机制。一是对案防“规定动作”进行清单式报告，该行按层级、频率、内容、目标、具体要求等维度罗列报送清单，使各单位明晰全年工作任务并要求全部履职动作留有“痕迹”。二是在做好合规案防规定工作以外，鼓励创新案防“自选动作”，鼓励各业务条线、各分支机构结合经营管理实际，创新合规案防管理工作措施，对于各单位在日常工作中形成的富有实效、值得在一定范围内推广的做法，则在各机构合规案防考核中给予加分，同时酌情给予相关个人一定奖励，总行对相关做法进行制度化并在全行相关条线推广应用。

连带制。形成体系化的责任认定和追究机制，落实“上追两级”“双线问责”“一案三问”等责任追究要求，坚持直接责任、管理责任一并追，坚持基层责任、机关责任一并追，以问责倒逼风险管理、合规经营、案防责任的落实。对虽参与违规但能主动中止并揭发其他参与者的，酌情减责。

监控制。依托系统支持，整合内外部数据，分析全辖合规案防风险，不断完善全员合规案防档案。同时，着手绘制全行“合规风险地图”，以不断形成机构、人员、条线、业务的精准“画像”。定位合规重点关注机构、人员和业务环节，实行“名单制”动态监控及跟踪管理，并据此更有针对性的开展合规案防工作，形成合规案防闭环。

                              （沈阳  陈莹莹）