近期，海门农商银行启动“员工行为管理暨案件防控主题月活动”，切实强化员工日常行为管理，从源头上筑牢内控案防“防火墙”。

员工家访+客户走访，掌握日常行为规范。按照“进门、入户、深谈”的要求，组织开展员工家访活动，部门负责人（支行行长）面对面向员工配偶、父母等告知员工岗位工作内容、工作时间、薪酬收入，同时近距离了解员工家庭情况和八小时外交际圈、行为动态，及时发现员工困难困惑、家庭变故和异常行为端倪。建立员工家属微信联系群，畅通与员工家属联系渠道，及时推送员工工作情况、支行部门动态、总行相关政策，让小家连着大家，以家风带动行风。结合贷后检查、对账等工作，支行行长亲自走访客户不少于30户，告知农商行员工管理“八个严禁”和正风肃纪“八项规定”，接受客户监督，侧面了解员工行为。

个人承诺+联保结对，构建相互监督体系。利用晨会、夕会，组织全员学习并签订《海门农商行银行员工合规案防承诺书》，营造重合规、敬合规、遵合规的依规治行工作氛围。组织开展全员案防联保结对活动，以支行、部门为单位成立案防联保小组，联保小组一般三人结对，成员相互提醒、相互监督，确保人人有监督责任，人人置于监督之下，降低违规风险发生频率。

常态排查+专项排查，保持案防高压态势。建立员工异常行为评分卡，按照“坚持量化评价，简化考核内容，注重过程管理与结果相结合”原则，常态排查员工日常行为，及时发现问题、有效处置。开展全员“征信排查”“经商办企业”“涉黑涉案”三大专项排查，排实查细员工异常行为，及早发现、有效预防、及时化解，把风险隐患消灭在萌芽状态。同时，将内退人员视同员工管理，综合运用审计系统、EAST疑点数据系统，分析定期转入定期转出、分散转入集中转出等具有非法集资特征的数据，以及员工与信贷客户资金往来等模型数据，对涉及的内退员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、与客户不当资金往来等情况进行排查，确保情况充分掌握、风险充分暴露、措施实时跟上。

（张波 杨晨）