近年来，高邮农商行从每一个细节、每一个流程、每一句用语入手，强化制度执行，切实规范员工操作行为，防范差错事故发生，提高案件防控能力。

落实培训机制，强化思想教育。一是为加强规范化服务建设，建立了来自各条线业务精英的内训师队伍。内训师专业技能强，工作经验丰富，更加了解员工培训需求及各业务条线风险点，使内部培训更具实用性和针对性，同时又大大降低了培训成本。二是针对系统不断升级、风险点增多的实际情况，每月组织内勤主管进行学习培训，使新知识得到推广，新制度得到落实，新增风险点得到有效揭示，防止违规操作行为的发生。三是利用晨会每日演练文明服务规范动作，一招一式、反反复复地进行练习，让文明服务成为自觉、自然的工作行为。同时利用夕会组织员工进行讨论学习，通报全行近期业务操作差错情况，分析形成原因，讨论并研究防范措施，进一步提高整体内控管理水平。

落实监督机制，加强跟踪监控。一是不断加大检查力度，不定期调取监控录像，对员工日常工作中的服务动作、服务用语及业务流程操作是否规范进行重点检查，促进内部员工时刻紧绷文明服务、安全经营、规范操作这根弦。二是不定期组织飞行检查，突出检查重点，主要针对各营业网点的库存现金、重要空白凭证、重要物品和印章管理，以及是否存在代保管客户重要物品等，进一步强化会计制度执行力，促进会计管理工作精细化，确保各项规章制度的有效贯彻落实。三是不断完善规章制度和办法，加大监督管理的力度，要求员工严格执行相关规章制度，对违规行为追究违规操作人员和管理人员的责任，实行连带责任制，强化管理人员对基层人员的监督职责。确保各项规章制度落实到位，促进内控管理的规范化、标准化。

落实责任机制，规范员工行为。一是将规范操作责制落实到每个员工，密切关注员工思想变化，帮助解决员工工作、生活和家庭的困难，引导员工爱行、爱岗、敬业，让规范操作成为每位员工的自愿行为。二是加大内部管理工作规范化在绩效考核中的考核力度，与员工个人利益挂钩，充分调动每一位员工开展案件防控及合规操作的积极性，形成合规操作的良好氛围。三是采取定期和不定期的方式，对风险点及时排查、及时发现、及时报告、及时处置、及时化解，强化责任追究制度，建立严格的内部管理机制，增强员工执行制度意识。（王 勇）