近期，睢宁农商银行为进一步贯彻《省联社合规风险管理指导意见》文件精神，推动全面风险管理机制建设，不断深化“风控优先”的管理理念，通过“一、二、三”全面加强合规风险管理工作。

1.打造“一支队伍”，优化岗位配置。该行撤销基层支行外勤信贷副行长、内勤主办会计岗位，统一设立合规风险专员岗，成立一支专业风险合规管理队伍。通过成立合规风险专员选聘领导小组，制定选聘方案，向全行公开报名条件和选聘流程，真正把全行思想觉悟高、业务知识精、工作责任心强的员工选拔到合规风险岗。经过资格审查、素质测试、理论考试、面试、多个流程，最终从全行100多名参聘选手中，择优选拔出37人成为合规风险专员，既满足了合规条线的人员配备要求又提升了风险防控水平。总行对合规风险专员队伍实行统一委派、统一管理、统一考核，直接对总行负责，及时准确传达省联社、监管部门、总行对合规风险管理的要求，控制业务流程中的风险环节、风险点，全面履行各支行的合规风险管理，切实防范和化解各类风险隐患，筑实案件“防火墙”。

2.做好“两项规范”，提升风控水平。一是规范制度。为推动合规管理制度体系建设，该行对225项规章制度和操作规程集中进行完善修订，其中：138个制度继续使用，73将根据监管要求进行修订，14个制度将停用或废止，根据业务发展情况需新建制度48个，通过制度的完善、修订和印发全员执行，为更全面的合规管理提供制度依据。二是规范检查。按照省联社和监管部门要求，该行将各项业务检查、排查统一归口到合规管理部，充分发挥合规部门的案防牵头作用，通过合规风险专员的具体参与操作执行，抓好对风险排查的统筹管理和问题的跟踪整改。自年初至6月末，该行开展全面合规辅导检查、飞行检查、专项检查和各类案件风险排查 11次，查实合规风险问题354条，共记514 分，通过规范检查大大提升了发现问题、整改问题的效率和水平。

3.注重“三个推动”，建立长效机制。一是推动合规达标创建工作。该行在以去年3家试点单位的开展合规达标创建工作的基础上，将在全辖全面开展了合规达标创建工作，将合规达标创建与绩效考评有机结合，将合规考评表按月细化到支行、部及全员，并以合规达标创建年度得分作为合规考核部分的最终得分，增大全员的违规成本，提升考核时效。二是推动各项培训有效开展。主要采取以会代训方式，带领合规风险专员学习岗位职责、检查辅导办法、履职评价办法、信贷审查要素、合规达标评价办法等制度，并采取突击方式进行合规知识测试。同时在以会代训的基础上，强化信贷流程、中间业务、电子银行更新业务的培训，通过以会代训及会外的培训延伸，逐步提高合规风险专员的合规管理水平。三是推动合规管理系统上线。该行通过成立合规管理系统上线工作小组，对前期整理的925条风险点对应的风险点类型、风险点等级、风险缓释方案和关联内外规情况进行统一归类，并绘制业务和管理流程图283个，同时对流程图各节点的风险点和岗位进行了关联，推动合规管理系统信息化建设，为合规风险的全流程管理提供技术支撑，不断推进合规风险管理与内控、操作风险的有效融合。（路伟）