为有效防范案件风险，强化异常行为管理，今年以来，金湖农商银行聚焦监管意见、审慎会谈要求的重点工作，扎实推进员工异常行为排查工作，把风险扼杀在摇篮里。

认清形势，高度警醒，压紧压实责任。通过签订案防责任书、合规承诺书、转授权书等内控措施，一级管好一级，一级对一级负责，从上自下建立案防自律和监督责任机制，切实做到案件防控人人有责。4月，银监部门发起不法贷款中介专项治理行动，全行迅速行动，拟定“抵制不法中介承诺书”，在全行范围内签订，号召全员承诺“不参与介绍、发放不法中介贷款和票据、不得收受中介赠与的任何现金、有价证券等”。

精心谋划，突出重点，摸清风险底数。开展员工行为排查，制定《2023年员工行为排查工作方案》，排查全行在编员工和外包人员，将经商办企业、大额负债、司法诉讼、异常消费、异常交易作为重点排查内容。排查方式多样，包括但不限于异常行为排查、征信报告排查、外部信息排查、客户回访、员工信用卡排查、员工家访、四项制度执行排查、员工账户监测排查、现场突击排查、诚信举报等。多个部门联动发力，信息共享，切实摸清员工行为风险底数。

警钟长鸣，常抓不懈，筑牢案防底线。开展多层次、多维度员工警示教育，充分发挥警示震慑作用，增强员工合规意识。组织召开2023年合规案防警示教育大会，通报2022年度全行各类检查审计发现的内控合规管理问题，警醒广大干部员工自觉划出思想红线、明确行为界线、严守合规底线。组织观看案件警示教育片，引导全行干部员工深刻认识到合规案防工作的重要性和必要性，做到防微杜渐、警钟长鸣，不断深化、细化合规案防机制建设，抓细、抓实合规案防管理举措，夯实内控合规基础，提升案件风险管控能力。（李加琳 欣宇生）