近年来，高淳农商银行坚持以核心理念引导人，以主题活动感召人，以合规管理规范人，以队伍建设凝聚人，不断探索实践内控合规管理新思路、新理念、新模式，持续深化“三不”一体推进，为打造行稳致远的“小而美”银行注入合规文化基因。

注重宣教，以核心理念固本培元。把“内控优先、合规为本”“合规从高层做起”“合规创造价值”“合规人人有责、合规从我做起”等合规文化核心理念传播作为全行各级、各类员工教育培训的重要内容，培养底线思维和合规意识。通过及时跟踪、收集重大法律法规、监管政策变化，结合业务实际做好政策解读，打造政策解读“智囊团”。开展“一把手讲合规”“中心组学合规”“现身说规”“内训师授课”等系列活动，当好合规宣讲“领头雁”。签订《合规承诺书》，推送《每周一案》《以案学法 以案促规》《监管处罚案例汇编》，组织全行全员开展日常合规教育，争做合规文化“传播者”。

丰富载体，使主题活动入脑入心。按照“一年一个主题”的思路，突出问题导向，盯住影响全行合规管理质量、管理效能、管理水平的薄弱环节和重点领域，持续加强员工合规养成教育。推进“内控流程优化年”活动，将行为管控与文化引领相结合、机制建设与传导落地相结合、明确责任与强化履职相结合、问题整改与内部问责相结合，推动活动目标落地见效。通过建设文化长廊、厅堂贴画、办公标语等形式，营造浸润式合规文化氛围。通过微信、网络学考掌上平台等各类宣传载体，精心组织合规知识答题、合规文化征文等系列活动。编发《员工行为管理手册》，做到全行员工人手一册。

完善体系、让学思用融会贯通。不断健全与全行发展战略和组织架构相适应的合规管理体系，明确董事会以协同推进三道防线合规案防工作为目标，考核评估案防工作有效性、健全案防管理体系。高级管理层强化年度合规案防法务工作计划推进落实，按季研究推动检查排查、问题整改、员工异常行为管理等工作。监事会对董事会、经营层合规案防履职情况及本行合规政策、案防政策执行情况进行评估。完善合规风险员双线报告制度，明确报告路径，强化履职管理。建立合规检查质量考评机制、约谈通报机制，严防出现重大合规风险。

提升素质，抓队伍建设凝聚力量。选优配强专职合规人员，改进兼职合规风险员选拔渠道，兼职合规风险员原则上从中层副职、运营主管、信贷主管、部门业务骨干中选拔。围绕合规、案防、法务、流程、制度等基本职能，优化合规管理部内部分工，建立相应专业团队。推动合规管理部门与业务部门人员双向交流学习，推进业务与合规深度融合。加强法律专业团队建设，规范法务工作履职，履行好法律培训、法审咨询、涉诉处理和综合管理四大职责。完善分层分类培训体系，通过线上线下相结合，组织监管规则、金融知识、问题研判及分析能力等方面的培训，提升合规队伍的知识领域和管理视野。（孙小华）