近年来，建湖农商银行紧跟省联社、监管部门决策部署，引领全行上下联动、明确措施、健全机制，实施了两轮合规银行建设三年规划，通过筑地基、搭架子、盖房子、抓质量，推动合规管理由体系化向标准化、数字化、精细化转型。

一是深化战略顶层设计。将“实施全面风险管理，强化合规稳健发展”作为战略规划“六大支撑”之一，坚持“合规从高层做起”，实施合规风险管理“一把手工程”，制定《合规银行建设三年规划》《风险管理中长期规划》，真正把合规意识、体系嵌入业务发展中。调整内部组织架构，分设法律合规部、风险管理部，从全行员工中择优选取51名员工加入合规风险管理队伍，向金融市场部派驻专职风险员，向运营管理部、信贷管理部派驻专职合规员，实现了专、兼职合规员全面覆盖，构建了科学高效、全面覆盖的合规风控体系。

二是完善制度流程体系。建立健全大额热线查证、不相容岗位相分离、重要岗位轮换、强制休假、干部交流、亲属回避等案防管理机制，形成“全行成网、条块交错、责任到人、措施到位”的网格化责任管理体系。推进结对联保承诺、连带责任制等内控管理方式，构建了群策群力、群防群治的全员监督新格局。坚持“一项业务一套制度，一项制度一套流程”开发原则，结合案防风控、外部监管、战略发展、流程银行建设需要，推进外规内化梳理和制度流程评价，形成了更加合规完备、规范高效、支撑业务发展的制度流程体系。

三是加强员工行为管控。推进风险防控“三大”行动，组织“内控合规管理建设年”“问题整改提升年”活动，抽调32名业务骨干组成20个“上查下”小组，开展10个重点机构、10个重点领域、10个重点岗位联合检查，在“三个问题库”基础上，对91个问题进行销号制整改。开展员工异常行为排查，组织独具特色的谈心谈话、家庭走访活动，做好八小时外监督管理，净化朋友圈、社交圈，筑牢反腐倡廉家庭防线。修订员工违规行为处理办法，梳理形成4大维度40项异常行为识别标准，基本摸清员工行为的风险底数。

四是发挥法务护航作用。深化顾问律师制度，规范法律审核流程，与盐城、建湖3家律所长年合作，开展法务研究团队建设工作，对照最新法律规定，倒查内部经营管理存在问题，有效杜绝违法违规风险。建立法律合规咨询台账，定期对法律咨询、合规审查问题进行汇总分析，开展针对性的学习培训、法律风险提示。开展对外签订合同情况摸排，掌握合同履行情况，防范法律风险。2022年以来，审核新产品、新业务7种，审查对外签订合同562份，修订合同文本20份，处理法律事务和咨询事项151份，出具法律意见书30份。

五是塑造内控合规文化。落实“三会一课”、支部主题党日活动等学习机制，坚持“廉洁文化每日一学”“流程银行每日一考”，组织案件警示教育活动，通过对鲜活的案例分析和对行为禁令、内控红线、风险底线的提醒和警示，促进全员形成合规履职的行动自觉。举办新员工合规意识及职业道德专题教育线上培训，组织合规管理员参加江苏银行业内控合规管理培训班，开展“合规大讲堂”专题活动，举行“内控合规建设大家谈”“我身边的廉洁故事”主题征文，印发“合规风险及案例警示教育手册”，营造浸润式的合规文化氛围。

善谋者行远，实干者乃成。合规不仅是一种规定，更是一种理念，一种文化。接下来，建湖农商银行将继续深入落实省联社“全面合规深化年”建设要求，将“善始善终、善作善成”的精神贯彻始终，以更加切实有效的管理机制引领全面从严治行向纵深推进，以更加细致入微的对策措施有效堵住漏洞、真正管住问题，力推合规案防工作迈上新台阶。

（严弼文 许小雨）

近年来，建湖农商银行紧跟省联社、监管部门决策部署，引领全行上下联动、明确措施、健全机制，实施了两轮合规银行建设三年规划，通过筑地基、搭架子、盖房子、抓质量，推动合规管理由体系化向标准化、数字化、精细化转型。

一是深化战略顶层设计。将“实施全面风险管理，强化合规稳健发展”作为战略规划“六大支撑”之一，坚持“合规从高层做起”，实施合规风险管理“一把手工程”，制定《合规银行建设三年规划》《风险管理中长期规划》，真正把合规意识、体系嵌入业务发展中。调整内部组织架构，分设法律合规部、风险管理部，从全行员工中择优选取51名员工加入合规风险管理队伍，向金融市场部派驻专职风险员，向运营管理部、信贷管理部派驻专职合规员，实现了专、兼职合规员全面覆盖，构建了科学高效、全面覆盖的合规风控体系。

二是完善制度流程体系。建立健全大额热线查证、不相容岗位相分离、重要岗位轮换、强制休假、干部交流、亲属回避等案防管理机制，形成“全行成网、条块交错、责任到人、措施到位”的网格化责任管理体系。推进结对联保承诺、连带责任制等内控管理方式，构建了群策群力、群防群治的全员监督新格局。坚持“一项业务一套制度，一项制度一套流程”开发原则，结合案防风控、外部监管、战略发展、流程银行建设需要，推进外规内化梳理和制度流程评价，形成了更加合规完备、规范高效、支撑业务发展的制度流程体系。

三是加强员工行为管控。推进风险防控“三大”行动，组织“内控合规管理建设年”“问题整改提升年”活动，抽调32名业务骨干组成20个“上查下”小组，开展10个重点机构、10个重点领域、10个重点岗位联合检查，在“三个问题库”基础上，对91个问题进行销号制整改。开展员工异常行为排查，组织独具特色的谈心谈话、家庭走访活动，做好八小时外监督管理，净化朋友圈、社交圈，筑牢反腐倡廉家庭防线。修订员工违规行为处理办法，梳理形成4大维度40项异常行为识别标准，基本摸清员工行为的风险底数。

四是发挥法务护航作用。深化顾问律师制度，规范法律审核流程，与盐城、建湖3家律所长年合作，开展法务研究团队建设工作，对照最新法律规定，倒查内部经营管理存在问题，有效杜绝违法违规风险。建立法律合规咨询台账，定期对法律咨询、合规审查问题进行汇总分析，开展针对性的学习培训、法律风险提示。开展对外签订合同情况摸排，掌握合同履行情况，防范法律风险。2022年以来，审核新产品、新业务7种，审查对外签订合同562份，修订合同文本20份，处理法律事务和咨询事项151份，出具法律意见书30份。

五是塑造内控合规文化。落实“三会一课”、支部主题党日活动等学习机制，坚持“廉洁文化每日一学”“流程银行每日一考”，组织案件警示教育活动，通过对鲜活的案例分析和对行为禁令、内控红线、风险底线的提醒和警示，促进全员形成合规履职的行动自觉。举办新员工合规意识及职业道德专题教育线上培训，组织合规管理员参加江苏银行业内控合规管理培训班，开展“合规大讲堂”专题活动，举行“内控合规建设大家谈”“我身边的廉洁故事”主题征文，印发“合规风险及案例警示教育手册”，营造浸润式的合规文化氛围。

善谋者行远，实干者乃成。合规不仅是一种规定，更是一种理念，一种文化。接下来，建湖农商银行将继续深入落实省联社“全面合规深化年”建设要求，将“善始善终、善作善成”的精神贯彻始终，以更加切实有效的管理机制引领全面从严治行向纵深推进，以更加细致入微的对策措施有效堵住漏洞、真正管住问题，力推合规案防工作迈上新台阶。

（严弼文 许小雨）