为进一步加强合规管理，泗阳农商银行充分发挥员工违规积分管理的导向、警示作用，不断优化积分管理举措，强化积分结果运用，有效提升了合规经营工作水平。

在组织体系上，做好设岗定责。成立积分管理领导小组，明确合规部门为违规积分管理的归口部门，确定人力资源部门为积分兑现的执行部门，审计部门负责对本行员工违规行为积分管理工作进行审计。在违规行为管理组织上形成了分工明确、职责明晰、相互联系、相互促进的积分管理体系，为违规行为管理提供了基础保障。

在积分程序上，明确权责分配。内外部检查监督分别按照“谁主管、谁登记”“谁牵头、谁登记”的原则，由相关部门按积分标准完成积分认定。积分的汇总登记和奖惩兑现由合规部门和人力资源部门实行扎口管理，合规部门备案登记后移交人力资源部门进行奖惩兑现，员工对积分有异议的提交积分管理领导小组审议。通过明确合理的流程保障以及复议机制，保证了日常积分管理工作的顺畅运行。

在信息公开上，实行定期通报。按季对员工业务违规积分考核情况进行汇总分析、统计，并通报全行。通过对违规积分较多的个人、单位进行通报，重点关注，加强合规教育宣导力度，使其能够引以为戒，强化管理工作，优化工作举措，切实解决业务工作中的突出问题、焦点问题，进一步提升经营管理水平。

在违规惩处上，贯彻宽严并济。该行在违规积分经济处罚标准的设定上贯彻“初犯从轻”“累犯从重”“屡犯顶格”的原则，考核款计算采用超额累进法，累计积分越高对应处罚标准越高，累计积分30分以上的，按600元/分处罚;对于屡查屡犯、情节严重等问题，一律按不低于600元/分进行经济处罚。对于主观恶意不大、非严重违规等情况，在经济处罚上体现一定的容忍度，避免打击员工的工作积极性。

在积分运用上，坚持面面俱到。违规积分与个人、单位挂钩，与直接责任人、单位负责人挂钩，与柜员、客户经理等级挂钩，与年度评先评优挂钩，与单位负责人薪酬绩效挂钩。违规积分还作为干部任用、上岗竞聘等方面的参考依据。违规积分的运用几乎全面覆盖了人力资源管理的主要方面，使全员深刻意识到违规这事马虎不得。

（孙海波）