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  • 灌云农商银行:严防电信诈骗 为业务经营护航

    更新时间:2019-12-31

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 岁末年初,为有效遏制电信网络诈骗案件高发态势, 灌云农商银行强化要求,落实措施,切实提高从业人员的防范意识和甄别能力,为业务经营保驾护航。

 分析电信诈骗手段,筑牢立体防线。该行在着力筑牢电信诈骗防范堵截挽损立体防线和特殊阵地上狠下功夫,进一步完善源头防控和现场堵截长效机制。梳理当前高发的电信、电话、短信、网络诈骗案件典型特征,开展宣讲教育活动,向员工和客户介绍通讯网络诈骗的常见种类、诈骗手段以及防范方法,提醒客户不向陌生人汇款,保护好个人和集体财产,严防通讯网络诈骗犯罪。通过召开专题会议以及晨会、每周例会等形式,开展会计、柜员、大堂经理、保安等人员的培训,进一步增强一线员工防范意识和止损能力。

 严格账户实名管理,遏制虚假源头。严格审查新开户客户身份信息,特别是未成年人开户、老年人开户、集体开户等情况,对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。针对外地客户开户的情况,详细了解其实际情况以及在本地的实际常住地址,拒绝为来路不明的客户开户,从源头上杜绝不法分子利用虚假账户进行诈骗。同时,充分发挥大堂经理和保安的作用,重点关注女同志、中老年、离退休人员等易受骗群体办理自助服务时的表现特征,发现异常情况及时上前询问和劝阻,做好客户解释工作。

开展防诈骗宣传,增强防范意识。以营业网点为宣传主阵地,利用网点客户、设立体验专窗等各种资源和形式加大宣传力度,向广大群众宣传,提高公众预防电信诈骗意识。围绕易骗人群开展重点宣传,针对此类受害人以老年人、离退休人员及来办理银行汇款业务的人员为主的特征,重点加强对此类人员的宣传工作;走进社区、街道,学校,以客户体检、发放宣传资料、现场讲解等形式,向社会公众宣传普及防范电信网络诈骗金融知识。

金融风险提示,守好最后防线。定期下发成功防范电信诈骗案例通报,针对客户在办理短信签约、异常汇款、大额预约取现等业务中存在的风险,每笔汇款填写《防电信诈骗提示单》,做到“三问两看一核对”,使每名员工都熟知、熟悉、熟练掌握防骗要领和阻截犯罪的方法流程。营业大厅、自助区、柜面张贴摆放警方重要安全提示;网点LED屏统一布置防范通讯网络诈骗标语;自助银行加入防范电子诈骗的语音提示,并统一向客户发送安全宣传提示短信。同时,对于能确认是诈骗行为的,按照防诈骗预案处理,充分发挥银行窗口防范新型诈骗“最后一道防线”的作用。

(开军义)






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