如东农商银行围绕合规体系建设“持续优化年”工作要求，以科技创新赋能合规为建设运用理念，对合规管理系统功能进行创新再优化，研发建设合规系统手机APP、制度后评价功能，持续提升科技支撑合规管理水平，助力合规文化建设。

创新运用模式 建设手机APP功能

围绕合规传导，打造合规学习APP端。将合规管理系统PC端重要功能模块整合嵌入手机APP，以便员工日常在手机上查看操作。一方面建立必学必考机制。新规必学必考，关键旧规重学重考，禁止规定、违规处罚条例反复学反复考。通过合规管理系统PC端对制度进行解读，并将学习任务下发至手机APP，同步对相关知识点出题，通过系统下发考试，让员工通过手机APP每日一考、每周一考、一学一考、专题考试，巩固并检验学习效果。通过手机APP学习端的打造，使全行形成“学规、懂规、守规”意识，提高制度执行力，培育“不敢违、不能违、不想违”的合规文化氛围。另一方面以案为鉴打造合规文化宣导APP端。合规案防警示教育着力于合规文化宣导“每周一案”，通过手机APP每周向全行员工展示内外部一案，重点对员工禁止性行为、操作风险等方面的案例进行展示，通过“每周一案”以案为鉴、以案代训、以案促改。

围绕合规经营，将监测指标植入合规管理系统。按照高质量发展的要求，将“合规是立行之本”理念贯穿全行经营管理的全过程，将主要外部监管监测指标植入合规管理系统，以驾驶仓形式展现在手机APP端，让管理人员随时查看相关监测指标目标实现情况，为经营管理决策提供方向标。

升级制度管理模块 新增后评价功能

研发升级制度管理模块，新增制度后评价功能，对发布满一年的规章制度由条线部门对其适用性、合规性进行年度评估，对发布满两年的制度由合规管理部组织全行各部门统一进行评估，上述功能均由系统自动统计时限，并按权限任务适时提醒相应部门。该功能将线下制度后评估的繁琐工序，转变为线上对制度的有效管理，实现制度管理流程化，提高了制度管理质效，有效降低了管理成本。

运用积分管理 提升系统运行质效

一是以累计积分制形式对全行员工登录、使用合规系统情况进行计分，特别是利用手机APP学习考试，按照学习时长、考试成绩给予不同级别的积分。二是建立积分奖惩机制。对累计积分超过一定的分数可以抵扣其违规积分，对排名前列的员工和单位在年终合规考核、评先评优中给予加分，以此激励全行员工积极充分使用合规管理系统，进一步提升系统运行的质效。

（杨饶）