为深入推进防范电信网络诈骗和跨境赌博，近日，阜宁农商银行联合公安部门，开展“警银联动，转守为攻”活动，打响涉案账户压降攻坚战。

一是拧紧新开账户审核阀。对所有银行卡新开或社保卡激活业务，确保做到“警银通”平台登记100%。对系统未提示异常客户，做好尽调工作，深入了解客户开户的真正意图，对于关注类和审慎类客户，严格开通非柜面业务，并推行持续回访机制，及时发现异常并有效管控。

二是织密存量账户风控网。严格执行账户分类分级管理，落实专人根据公安部门提供的涉案账户特征，不断迭代优化数据模型，根据涉案账户“卡号双卖”特征，配合公安侦查技术完成存量数据排查，并按户籍分发至所属镇区开展深度后续排查，确保存量账户排查的“清仓见底”。

三是擦亮账户保护宣传栏。进一步提高反诈宣传的权威性，由县公安局配合发布防范电信诈骗的警方提示，落实该行全员转发。同时，线下组织网点人员加大对涉案账户高发的重点区域宣传工作，做到高风险客群聚集在哪里，农商行反诈宣传就开展到哪里。

四是重敲涉诈涉案惩戒锤。与县公安局协同配合，采取金融惩戒与治安处罚双管齐下的严管方式，由县公安局对出售、出租、出借银行卡人员实施顶格处罚。该行宣传车配合阜宁公安铁骑，使用高音喇叭对银行卡买卖嫌疑人所在村居进行案情通告和反诈宣传，形成惩处震慑，全力营造“不敢诈、不想诈、不能诈、不被诈”的浓厚氛围。

下一步，阜宁农商银行将持续深入分析电信网络诈骗新形势及风险特征，细化尽职调查流程，优化风险预警机制，加强账户分级分类管理，强化宣传与培训力度，有效遏制涉案账户频发的高发态势，全力以赴打好防范电信网络诈骗攻坚战。（薛东舟）