近年来，高邮农商银行紧紧围绕“防案件、控风险、促发展”的目标，建立起“查、防、堵、惩、教”有机结合的立体化案防工作体系，有效识别和控制合规风险，培育员工合规操作理念，推进合规文化建设，促进依法合规经营。

一、强化教育培训，提升全员合规意识。制定2023年专兼职合规管理员考核办法，定期开展专兼职合规管理员培训学习，进行合规案防知识考试，并将考试成绩与专兼职合规管理员月度考核挂钩，进一步提升合规管理队伍履职能力。树牢合规从业理念，结合《关于全省农商行员工非正常资金往来典型案例的通报》和《关于深化日常排查抓实员工异常行为管理的风险提示》、员工执业红线警示书等相关要求，开展合规案防巡讲活动。召开年度案防警示教育大会，实现全员合规学习全覆盖，进一步强化合规理念宣导，推动合规理念入脑入心入行。举办家风助廉活动，开展“贤内助”“廉内助”座谈会，组织中层管理人员后备及新晋中层员工家属参观高邮王氏纪念馆，签订“当好廉内助 把好幸福门”承诺书，强化干部职工“八小时”外监督。

二、强化监督检查，压实合规案防责任。全面压实“两会一层”案防责任，定期、不定期对董事会、经营层案防履职情况进行回头看，对履职不规范、不具体、不深入的，及时提示提醒，必要时推动整改问责。持续更新完善内部制度体系，及时、动态地将法律法规转化为内部规章制度，近三年共新制定规章制度126个，修订规章制度215个，审查合同491份。开展专项整治排查，制定员工异常行为排查方案，强化员工八小时外异常行为管理。开展深化案件专项整治举一反三排查活动，强化运营、信贷、电子银行等重点条线的监督排查。常态开展“飞行检查”。制定2023年“飞行检查”工作方案，每月组成“飞行检查”工作组，采取“四不两直”形式，对支行代客户操作、保管物品情况、现金、重要空白凭证管理情况、信贷业务贷后管理工作等进行了现场检查，并对柜面当班人员业务库进行了现场突击查库。

三、强化问题整改，夯实合规案防根基。加强“屡查屡犯”问题治理，对上年发生的违规行为进行梳理，更新并印发2023年度屡查屡犯问题库清单。对“屡查屡犯”问题加大处罚力度，形成有效的震慑力。注重检查整改效果评估，对出现的问题，对照台账，以整改是否有佐证材料、问题成因有无剖析、责任有无追究、结果是否运用、人员有无辅导等标准对整改效果进行评估，统一同类问题的整改标准，做到“逐条评估、逐项确认”。建立问题整改联动机制，通过定期召开问题联动委员会开展交流讨论，全面分析问题及其成因，从制度、流程、系统、授权等过程进行纠治，推动整改工作标本兼治，切实提高问题整改效果，提高合规管控水平。（张洁）