为进一步加强全行内控管理，切实规范员工行为，有效防范各类风险案件，2015年，江阴农商行以“员工行为整治年”活动为契机，围绕风险排查、行为整顿、学习教育、内控梳理、合规创建等措施，组织开展了“强内控、正行为、促合规”主题系列活动，取得了良好的成效，并获得了无锡银监分局的通报表扬。

开展风险排查，排除风险隐患。一是组织开展突击检查。实行行领导包片负责制，带队对员工保管物品进行飞行检查。检查时间由包片领导决定，并临时通知检查人员，确保检查成效。检查范围包括所有支行（含异地支行）、员工，其中支行行长、副行长、信贷人员、主办会计为必查。检查内容包括柜员库箱、支行保险箱、金库以及员工在办公区域的保管物品；二是进行异常交易排查。组织对员工个人账户对公5万以上、对私10万以上的交易情况进行排查，排查内容包括是否与授信客户存在非正常资金往来、是否出借本人账户供他人使用、是否参与民间借贷或非法集资等方面，排查范围为全行所有员工；三是组织开展同业账户专项检查。对在其他40多家银行开立的80个同业账户的账户资料和账户信息进行了逐户排查，进一步健全同业账户管理制度，切实提升防范风险的能力；四是开展条线业务大检查。相继开展了会计大检查、信贷大检查，对会计业务、出纳业务、结算业务、电子银行业务和信贷业务进行了全面检查，重点对制度执行情况、业务操作合规情况进行了检查。通过检查及时对各项不合规现象进行了总结和整改，有效促进了各项业务的健康平稳发展。

开展行为整顿，规范员工行为。一是进行异常行为监测。列出12项异常行为标准，由各单位进行监测分析，并结合员工请销假记录、操作风险预警情况等，重点关注员工是否存在过度消费、频繁请假、工作时注意力不集中、个人差错较多、热衷于炒股等异常行为现象。同时由各单位建立员工异常行为档案，及时登记发现的员工异常行为，定期分析登记内容，重点关注经常性异常、屡查屡犯、异常情况较多的员工，形成长效监测机制，及时排除相应风险隐患；二是组织开展案防谈话。由总行人员和各单位班子人员分别组织对员工进行案防谈话，通过谈话掌握员工对案防工作的认识和思想动态，掌握员工个人8小时内外行为动态，掌握员工有无大额负债或大额炒股情况，掌握员工察觉或发现的案件风险线索等，通过案防谈话落实面对面案防教育；三是开展员工家访活动。由各单位班子成员带队对本单位员工进行家访活动，倾听家属心声，实地了解职工家庭成员情况、经济负债情况、日常生活情况，掌握员工8小时外交友活动情况，同时从家庭的角度促动员工，规范自身行为，远离违规违法；四是组织进行行为排查。对员工经商办企业情况、对外投资入股情况进行排查，对员工个人大额资金炒股的要求进行申报，把超过个人经济承受能力炒股的员工列为重点关注对象；五是开展工作纪律专项检查，检查内容包括请假制度执行情况、突击调岗制度执行情况、员工交流及岗位轮换制度执行情况、上班工作纪律执行情况和员工廉洁自律情况；六是签订履职承诺书。与全体中层管理人员签订履职承诺书，承诺认真履行自身工作职责，做到严于律己、以身作则，严肃管理、规范操作，严守原则、坚决抵制，严于监督、及时汇报。

开展学习教育，提升合规意识。一是开展合规知识学习考试活动。以“学制度、守规章、人人争当案防员”为主题，采用“每周一学习，每月一测试”的方式进行。在全行所有办公电脑（含柜面终端）推广“员工考试系统”，每次学习后进行一次成果测试，总行每月组织两次抽考活动，做到边学边测，确保学习效果。同时对学习情况进行考核，实行奖优罚劣，明确对学习组织不到位、考试成绩不及格等人员进行合规考核扣分，提高学习积极性，形成“人人学习案防、案防人人参与”的良好氛围；二是开展日常合规教育。各单位负责人带头在每周的晨会上集体朗读《江阴农商行员工禁令三十条》，每周例会组织学习《银行业员工案防知识读本》和《中小金融机构案件风险防控实务》相关知识，时刻警醒，铭记于心；三是进行警示教育。先后分多批次组织员工参观江阴市预防职务犯罪警示教育基地，听取案例介绍，学习预防职务犯罪惩治篇、忏悔篇和预防篇等内容，进一步筑牢廉洁自律的思想防线；四是开展合规管理培训。分批次组织对所有高管人员、中层干部、主办会计、信贷主管以及部分客户经理和柜面员工进行了合规和案防专题培训，通过培训，进一步明晰各级人员的合规职责，树立正确的合规意识，进一步增强全行合规管理效率和技能。

开展文化活动，营造合规氛围。一是开展案防知识竞赛。以“学合规、促案防、保权益”为竞赛主题，通过20分钟160题急速笔试进行初赛，决赛经过风采展示、必答题、抢答题、反转题、风险题等环节比拼，形成了人人讲合规的热烈氛围。通过竞赛，提高了员工合规知识的掌握度和案防工作的参与度，使全行干部员工深刻认识到合规案防工作的重要性和必要性，在实际工作中要坚决做到不逾越红线，不超越底线；二是开展合规演讲活动。演讲对象涵盖中层正职、中层副职、会计主管、信贷主管和一般员工。演讲内容紧扣“合规创建我有责”主题，谈对合规的认识和感想，结合员工行为禁令和行为守则，谈如何严以律己、以身作则、坚守底线，结合工作岗位，谈如何率先垂范、落实行内各项合规工作要求。通过演讲，在全行积极创建“从我做起，人人有责、人人合规”的合规文化；三是撰写案防学习心得。通过对员工行为整治年活动的总结，结合自身工作实际，每位员工撰写一篇心得体会，谈作为银行员工对自己行为规范的认识，谈通过学习教育对案防管理的认识，从思想上进一步强化了合规意识。    

开展内控梳理，加强内控建设。一是组织开展规章制度梳理。结合目前监管要求及排查发现问题，组织总行现有718项内控制度和操作流程进行梳理，对存在的制度不健全、内容不完善、更新不及时等问题，进行修订完善。按照查漏补缺、调整更新和细化标准的总体要求，共修订各项制度156项，其中新增29项；修订各项操作流程112项，其中新增16项。通过梳理，进一步规范了内部管理要求和业务操作规程；二是组织进行系统梳理。结合排查发现问题，对各类操作系统的操作号管理、角色权限设置进行了一次全面的梳理，对离岗、换岗人员的操作号逐个排查，杜绝人离号在或者岗位已换权限未改的现象，进一步建立完善系统操作号相关管理规定，规范变更操作手续，有效防控相关风险。共整理各类系统93个，其中我行自建系统47个，使用外部系统46个；三是组织开展印章专项梳理工作。针对全行的印章管理、使用、保管等方面的内容进行了全面梳理，上收江阴辖区各支行行政公章，在全行下发启用新的贷款合同专用章和会计专用章，修订并下发了全行印章管理办法、贷款合同专用章和会计专用章的相关实施细则，细化了印章雕刻、领用、交接、使用、销毁等各环节的操作要求，并在各单位启用了指纹箱印章管理工具，切实杜绝印章管理中存在的各类操作风险。

开展合规创建，强化合规管理。为进一步提升合规管理能力，总行制定出台了《江阴农商行合规达标评价管理办法》，对各机构、员工开展合规达标评估工作，以合规创建为抓手，推动全行合规管理水平上新阶。合规达标评价对象涵盖所有员工、支行和部门，合规达标评价实行百分制，由日常合规得分（占比30%）和合规评价得分（占比70%）组成。结合本次活动开展情况，根据合规达标评价内容表，对各个单位和员工进行全面评估，查看是否存在不符合相关标准的行为，是否认真落实各项管理规定和操作要求，是否对存在的问题及时加以纠正和改进。同时合规评价结果将作为聘任聘用、职务晋升、员工等级评定、年度考评等工作的重要依据。 

                                                （王亦东  顾叶芝）