今年初，兴化农商行围绕“强化基础管理、提升运行质态”主题，在去年制度流程梳理的基础上，组织人员对各条线的制度流程进行全面梳理，列出各条线和各部门的主要管理制度流程，图文并茂反映各业务品种的流程和各个环节的风险点，最终汇总编印《业务流程手册》、《管理流程手册》和《员工手册》三本手册，通过固化业务、管理流程、内化员工行为等措施不断加强内控管理，切实防范风险。

一、关注员工，温暖与合规并行。《员工手册》内容涵盖本行介绍、入职指引、人力资源、员工关系、职务行为、奖惩制度、附则等七个篇章。一是追溯本行历史，唤醒员工使命感。开篇叙述该行的历史沿革及企业文化，展现兴化农商行由小到大、由弱变强、发展壮大的蜕变过程，展现一代又一代员工接力奉献的感人画卷；通过阐述企业文化理念宣扬以人为本的管理理念、以客户为中心的服务理念，提倡营造敢于担当、团结拼搏、乐于奉献的工作氛围。二是详解薪酬制度，提高员工积极性。详细介绍该行公平、公正、公开、的薪酬管理体系以及赏罚分明的绩效文化，鼓励员工提升绩效，并给予公正的评价和公平的回报；提倡将学习作为一种生活态度，并致力于为员工提供全方位多层次的培训学习机会，满足员工不同层次的发展需求，指导、帮助员工制定职业发展规划，适时提供发展晋升机会。三是明确规范准则，增强员工自觉性。倡导良好、融洽、简单的人际关系，个人与企业、个人与个人之间的坦诚沟通与合作；建立严格的奖惩制度，采取激励与惩罚机制相结合的方式，引导员工规范言行，主动抵制不良行为。

二、强化管理，高效与品质并驱。《管理手册》内容涵盖部门职责、岗位职责、相关主要管理制度等。一是明晰部门职责。对该行18个职能部门的职责进行全面的梳理、修订工作，在修订时根据监管部门及实际工作对部门职责进行调整，明晰部门之间的职责边界，杜绝因部门之间职责不清产生的扯皮现象。二是厘清岗位职责。明确各岗位的职责，使各岗位人员清楚自己的职责也清楚他人的职责，形成职责分明、各岗位间相互配合、相互协调、相互制约的岗职体系。要求各部门管理人员、各具体岗位人员要熟悉、牢记自己的职责，合理有序、保质保量的完成各项工作任务。同时强调部门之间的协调配合，决不允许出现推诿、拖延的情况，树立“基层为客户服务，机关为基层服务”的服务意识。三是强化制度约束。实现职责边界的划分，必须要有制度作保证，该行选编各部门、各岗位的主要管理制度作为约束依据，为转变工作作风、提高工作效率，推动兴化农商行在“新常态”下稳健经营发展提供制度保障。

三、重塑流程，易懂与易学并进。《流程手册》内容涵盖机关各岗位基层客户经理、基层柜面涉及的管理、业务操作流程，将复杂的操作流程缩减到一页纸篇幅，通过流程图、风险点标识等标注，简明扼要，易于上手。一是建立机关操作流程。针对机关管理各个环节，建设标准化的管理流程，促进机关管理朝着精细化、标准化的方向发展，进一步提升机关管理水平。二是完善客户经理岗位操作流程。针对客户经理岗位的特色，对其重点涉及的信贷业务、中间业务梳理出相关风险节点，明确注意事项，将业务流程划分成前、中、后台三个环节全流程控制风险，着重加强信用风险、操作风险、员工道德风险、法律风险的管控。三是强化基层柜面岗位操作流程。针对基层柜面业务特点，对其涉及的业务经办、证件审查、反洗钱、柜面服务等方面梳理出业务风险点及注意事项，重点加强柜面操作风险和员工道德风险的管控。（李荣亮  吴卫伟）