为进一步加强内控合规管理，有效防范金融风险，消除案件风险隐患，在全行建立起主动合规、廉洁自律、风清气正的经营环境，促进全员知敬畏、讲规矩、守底线，南通农商银行打好员工行为管控威慑“组合拳”，多方提升管理质效，筑牢行为管理的“防护墙”。

强化双高引领，握牢管控方向盘。该行建立党建和顶层“双高引领”模式，切实发挥党建红色和高层带头引擎作用，把稳员工行为管控方向盘。年初，行党委组织全行干部员工召开内控合规管理问题剖析通报暨案件专项整治动员大会，剖析全省案件情况及全行违规员工处理情况，警示全员知敬畏、讲规矩、守底线。 会后，6个片区党支部书记分别与该片区违规记分较多、问题突出的员工一一见面，开展“红脸”诫勉谈话，引导纠偏矫正，敲响合规警钟。

深化案防教育，筑牢思想防火墙。常态化开展每日合规警语、每周案件解析和道德讲堂、每月以案学法和制度解读等形式多元的合规学习，引导员工紧绷合规弓弦，守住案防底线。并以考促学，每月、每季组织“线上+线下”“现场+非现场”“专项+全面”等形式多样合规案防考试，督促学习成果转化成合规自觉意识。同时，围绕员工行为管理的重心，召开“5.10”思廉日教育和案防整治教育会，开设“高管倡合规”“新员工入职第一课”“重点人群法润赋能”“合规征文”“合规案防教育季”等专场主题活动，引导员工思想上“绷紧弦”，行动上“拉满弓”，营造全员合规、全行合规的文化氛围。

践行责任担当，织密联动防护网。该行年初与全行所有在职员工分层分级签订了包括案防工作责任状、员工行为排查责任状、保密承诺书、远离高利贷承诺书、合规承诺书等8大类承诺书。织密包括内退、劳务派遣、外包人员在内的全员案防责任网，按照“我的合规我负责，他人合规我有责”的原则，在全辖范围内推行结对承诺制、连带责任制的联防联保制度，形成“全行成网、条块交错、责任到人、措施到位”的网格化责任管理体系。同时，构建党委领导下的监督保障机制，形成一道防线自查自纠，合规、风险、审计、纪检、监事会联动的“大监督”体系，促进员工异常行为跟踪监督机制执行落地。

把准监测排查，紧盯关键风险点。针对“乱象整治”“案件专项整治”“三大行动”等排查中发现的问题，该行加强制度约束，修订《员工异常行为管理办法》《工作人员违规行为处理实施细则》《员工违规记分管理办法》；加强技防制约，全辖布控5937台电子监控设备，执行自助加钞间人脸2+1规定，开发并优化员工行为类预警模型，分析评估员工与授信客户往来、员工信用卡疑似套现、员工与中介交易、员工充当资金掮客等异动，及时制约并截断风险隐患；加强人防管控，对内序时推进家访、谈话、征信排查，利用企查查、裁判文书网等APP查询辖内员工是否在企事业单位任职或持股，对外联合公检法等不定期对全行所有员工经商办企业及涉讼情况进行拉网式排查；整合风险排查，综合运用疑点监测、内控审计、飞行检查、纪检巡察等方式，加强对重点领域、机构、岗位和人员的监测检查，及时消除案件隐患。

依托科技支撑，提升识别防控力。近年来，该行强化科技赋能，将员工行为管理植入合规管理平台，新增日常排查、问卷调查、重点人员排查、员工账户统计、可疑名单台账、员工家属关系表等模块，强化对员工行为、重要业务、关键环节的持续监测，动态监测员工行为异常，实时跟踪预警。并建立健全内部部门间信息共享与外部机构的获取渠道，对全体员工行为进行精准画像，生成“绿、蓝、黄、橙、红”五色卡，形成合规档案进行分类管理。同时，重点围绕全年合规奖，优化合规星级网点（部室）评价管理办法和实施细则，将员工合规考核评价细则植入合规管理系统，实现员工合规履职、违规记分、执行成效的动态管理。督促员工随时自查、督促条线加强督导与排查，全面提升合规考核评价的运用成效，发挥考评正向引导力。

（鲍颖专）