今年以来，灌南农商银行坚决贯彻落实省联社工作要求，高度重视打击治理不法贷款中介工作，认真履行案件风险防控职责，坚决维护辖区正常金融秩序，让遏制不法贷款中介成为员工和客户的共识。

严格日常监督，抓实制度规范。建立并完善《员工合规守则》《员工异常行为管理实施细则》《违规行为记分管理办法》等制度，严厉处罚有章不循、违规操作问题，构建用制度规范行为、靠制度用人管人的机制。常态化通过合规管理系统监测员工账户异常情况，完善案件风险信息报告机制，提升不法贷款中介风险信息监测覆盖面。

严密岗位监督，夯实合规防线。合规部门专门设置案件防控岗，对客户经理存量贷款进行“回头看”排查和突击巡查，跑批疑点数据。对发现的疑点要求员工作出解释说明并提供相关证明，形成“检查、核查、问责、整改”闭环。压实信贷、运营、电银等案件多发领域直接责任，力促一道防线主动合规、自主担责。充分整合风险、合规、审计、巡察力量，在人财物上确保二三道防线切实担负起不法贷款中介监督查处责任。

严把流程监督，压实工作职责。对客户经理进行法律知识培训、合规案防专题培训，要求客户经理业务办理全流程中要重点关注客户异常转账、违规转贷、虚报用途等异常行为。在贷前、贷中、贷后等环节向客户普及农商银行贷款不收取任何手续费、中介费等信息。

严肃社会监督，做实宣传引导。以各营业网点作为教育宣传主阵地，提示非法贷款中介风险，消除银行与客户之间的信息不对称。加强微信公众号和外部媒体宣传，声明不与任何贷款中介合作，鼓励客户上报不法分子线索、不合理收费或其他违法、违纪、违规行为。明确表示对以农商银行名义对外宣传、办理贷款业务的中介机构和个人，将依法追究其法律责任。（董经纬）