如东农商银行以文化宣教为先导，以整章建制为基础，以管理督导为抓手，构建领导带头示范、部门齐抓共管、全员共同参与的合规管理工作格局，力促内控合规管理取得新实效。

（一）坚持人文引领，深耕合规文化土壤。一是汇聚合规建设合力。成立董事长任组长，行长、监事长任副组长的合规案防工作领导小组，按季召开工作例会，将合规案防工作融入经常、抓在日常。修订专兼职合规员管理及考核办法，将考核结果与岗位工资挂钩，督促合规员履职尽责。二是筑牢合规思想防线。举办内控合规与案件防范及员工行为管理专题培训，通过“合规小讲堂”开展常态化合规辅导，促进员工养成合规操作的行为习惯。召开合规案防暨警示教育大会，组织全员学习《员工行为“十严禁”》等规定，将员工职业操守、行为准则等通过电脑桌面进行警示屏保，强化员工自我约束意识。三是营造浓厚合规氛围。开展“党建引领合规路 农商奋进新征程”主题活动、“强案防 促发展”案防劳动技能竞赛等，通过知识竞赛、演讲比赛、标语评选、合理化建议征集等形式，引导上至高管人员，下至普通员工人人学制度、谈合规，提升文化浸润度。

（二）优化制度机制，扎紧合规管理篱笆。一是完善制度保障。全面梳理和评估现有合规制度，通过增补、完善和修订，有效填补制度空白，推动流程优化再造。并将修订完善好的管理制度汇编成册，下发全员学习并组织考试，提升员工对内部制度合规要求的掌握水平，提高制度执行力。二是加强业纪联动。建立部门联动会商机制，重点关注屡查屡犯问题，通过信息共享、资源整合，更好防范和降低业务工作中的合规及廉政风险。今年以来，纪委针对与客户非正常资金往来、出借资金给客户使用、违规吃喝等问题，下发3期工作提示。三是严格调查认定。今年以年召开不良贷款责任认定会6次，不良贷款听证会1次，通过对贷款发放流程进行复盘，对贷款管理中存在问题进行剖析，摸清风险底数，确定责任归属，提升合规监督制衡力。

（三）强化风险排查，提升合规管控质效。一是抓实案件风险防控。围绕监管重点，以及内控管理的重点领域、重点人员和重点机构，制订44项年度案件风险排查计划，按月推进、按季盘点，增强管理针对性和有效性。二是做实异常行为监测。组织开展员工异常行为日常和集中排查，通过员工征信报告解析，对存在消费贷、贷记卡使用额度、网贷余额较高以及对外担保等情况的，列入关注人员名单，加强分类管理。针对发现问题，下发工作提示并严肃问责。三是强化操作风险管理。聚焦代客户操作、保管物品等方面，常态化开展飞行检查，覆盖全辖网点；开展“员工与疑似资金中介往来”等疑点数据专项排查，发现线索提前介入，抓早抓小、防患未然。（杨饶）