今年以来，泗洪农商银行牢固树立“支付为民”理念，以“机制建设、风险防控、宣传推广”为切入点，深入推进涉诈“资金链”治理，坚决防范遏制电信网络诈骗等违法犯罪，维护好人民群众财产安全。

强化机制建设，落实长效管理。泗洪农商银行高度重视涉诈“资金链”治理，将其作为运营重点工作常抓不懈，建立由运营管理部、法律合规部、办公室等相关部门共同参与的工作机制，合力推动“资金链”治理工作向纵深发展。今年以来，多次召开涉诈治理专题会议，细致部署反诈工作，并组织电信网络防范培训班，提升工作人员反诈业务水平。制定了《打击防范电信网络诈骗宣传活动实施方案》《存量账户排查方案》等工作方案，明确工作要求，细化责任分工，确保治理工作走深走实。

强化风险管控，筑牢反诈防线。为落实监管部门关于做好银行账户分类分级工作的要求，该行坚持以客户为中心、以服务为导向、以风控为基础，修订完善《账户分类分级管理办法》，在保障正常客户业务需求的情况下，最大限度降低账户涉案风险。通过多种举措对交易异常账户开展风险排查，主动联系客户核实身份背景、资料来源、资金用途，对于不配合或与其实际资金需求不匹配的，及时重新调整。安排专人每日通过“警银通”系统接收潜在受害人客户信息，通过证件号码查询在本行开立的账户，并对账户采取控制措施；要求网点人员在办理开户前查询客户是否为“潜在受害人”，发现异常情况立即上报反诈中心。

强化宣传推广，提升治理质效。泗洪农商银行充分发挥“网点多、服务广”的优势，依托厅堂主阵地开展常态化宣传。在全行36家营业网点电子显示屏24小时滚动播放防范电信网络诈骗标语，营造全民参与反诈的良好氛围。开展厅堂微沙龙，向等候办理业务的客户宣传出租出借出售银行卡的危害，以及应承担的法律责任。组织开展进社区、进学校、进工厂、进工地、进农贸市场，入乡村、入集市、入车站、入码头宣传活动，特别针对老年人、农村居民、进城务工人员、学生群体、残障人士等群体开展上门宣传，普及所需的反诈知识。今年以来，开展各类宣传活动50余场，惠及群众8000余人。（朱庆泽）