今年以来，高邮农商行积极应对金融机构案防的严峻形势，严防非法集资、金融诈骗等外部输入型风险扩散，进一步加强内部控制，持续强化员工行为管理，规范员工“八小时”内外行为。

    交叉排查，突出“多维度”。一是组织开展首季员工行为排查，细化排查方式，强化责任落实。分为5类排查责任人，分别由分管领导对分管部门负责人排查、由部门负责人对本部门除自己以外的人员（包括各业务条线的客户经理、风险经理）进行排查、由网点负责人对本网点除自己以外的所有员工进行排查（包括归其管理的客户经理、风险经理）、由网点会计主管为排查责任人对本网点除自己以外的全体内勤人员进行排查、由风险经理为排查责任人对其所担负风险管理职责的对应网点全体人员进行排查。二是以事实就是为准则，各排查人结合实际情况，采取日常观察、员工座谈、问卷调查、走访乡邻或客户等方式对照排查表逐条过堂，并在排查表中列出所应排查人员名单，逐人逐项填报排查结果，同时明确排查责任，排查结果及所附书面说明须由各排查责任人签字确认后上报总行案防办。

警示教育，突出“常态化”。一是定期重温行内从业行为 “五十条禁止性规定”以及违反禁止性规定应给予的处罚标准和处罚依据，基层网点利用晨、夕会组织员工精读讨论从业行为禁止性规定，做好自我排查对照，提高员工合规从业意识，自觉规范从业行为。二是组织各网点负责人签订《合规经营承诺书》、组织新入行员工手抄《员工合规经营承诺书》，进一步规范员工从业行为，营造全员合规的良好氛围。三是在内网OA开设“合规理念培育专栏”，每周对涉及合规文化、业务风险、风险揭示、警示教育等内容及时发布更新，加强对员工的日常管理和教育引导，使得员工将合规理念内化于心，外化于行。

督查执行，突出“全面性”。一是以制度执行为抓手，结合商务转型，在优化业务操作流程的基础上，对规章制度进一步梳理、修订、完善，建立健全内部控制制度，对照排查经营管理漏洞，解决业务流程优化后的制度配套问题。二是研究确定本年度36个专项检查项目，出台《案件风险排查暨合规检查系统方案》，同时按月对监督预警系统抓取的员工账户进行甄别，按季组织对员工行为展开多维度交叉排查，防范员工参与非法集资、民间借贷等风险事件。三是加强督查处罚力度，针对排查发现的风险苗头和倾向，及时采取轮岗、强制休假等措施及时化解风险隐患，对屡查屡犯等违规行为按照本行《员工违规行为积分管理暂行办法》进行惩处，提高违规成本，增强员工履职能力。（钱慧  杨杰）