靖江农商银行认真落实合规管理各项工作，完善制度建设，强化责任落实，积极构建制度、管理、文化三大体系，实现合规建设“全覆盖”，有效防范了各类违规事故的发生，为全行稳健快速发展提供了坚强保障。

构建合规制度体系，强化约束力。该行从制度建设入手，不断完善和创新制度，形成用制度管权、按制度办事、靠制度管人的合规建设长效机制，并对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和实际管理情况的，及时制订或修订，从纵向上形成章程政策、管理办法、操作规范三个层级，横向上涵盖了公司治理、战略管理、业务经营、管理活动、支持保障、监督评价等各个方面，实现在制度层面不留“盲点”。针对日常检查中发现的各类问题，各部室、条线建立了违规“问题库”、“措施库”，并定期对各项制度、流程、人员进行评价与完善，对屡查屡犯问题进行梳理，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”。为确保制度执行的严肃性、权威性，该行进一步健全违规问责机制，实行违规零容忍和一票否决制，建立干部员工违规档案，提高违规成本，并确保对违规问题真正追究到位、惩戒到位、整改到位，在员工中起到了应有的警示和震慑作用，切实提高了员工对规章制度的执行力。

构建合规管理体系，提高执行力。该行借力三方公司，通过前期咨询、系统搭建、测试等环节，正式上线内控合规与操作风险管理系统，积极探索合规管理的集中化、系统化、科学化，进一步提升合规管理执行力。在制度管理方面，新系统设置了“制度库、流程管理、合规检查”等子菜单，有利于收集、建立与该行管理活动、业务活动相关的外规库，及时将监管规则、风险提示以及监管意见等信息传递给相关部门，并作为业务流程工作的合规依据。同时建立内部制度库，加强制度间的联系和对接，发挥制度的整体功效，为各级机构专业管理部门管理本条线制度、全行员工学习、执行制度提供有效支撑。在流程运作方面，通过运用系统对各项业务、产品进行流程的细化，明确实施岗位，预估可能存在风险的节点，预判风险类别，提前做好应对准备。在行内检查方面，进行统筹管理，由各部门制定合规检查计划，发起合规检查需求，提出整改意见，督查整改情况，进行违规积分管理，并结合外部检查存在问题，建立本行的损失数据库，通过损失数据库的分析来揭示风险发生的规律，为操作风险管理提供决策。

构建合规文化体系，增强免疫力。该行定期组织员工全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，上线合规学习“天天练”，随机抽取员工进行合规知识测试，不断更新知识结构，提高了员工的综合素质。注重优化文化传导机制，通过合规专刊、报纸专栏、办公网等多种途径，全方位传播合规理念；通过组织开展知识竞赛、征文比赛、主题演讲等形式多样的合规文化建设活动，增强全员主动合规意识，不断营造合规文化氛围。同时，积极开展多层次、差异化的培训与教育，通过会计内控、信贷管理、风险防控、规范化服务等专业培训，突出业务制度流程、行为管控等重点，使全体员工准确把握合规文化建设的真正科学内涵，增强合规意识，有效提升了各项管理工作效能。

（杨佳伟）