为有效监督不法贷款中介治理工作，邳州农商银行纪委始终坚持“严”的主基调，强化全过程、全链条监督管理，推动中介治理工作从“单点问题整改”向“系统综合治理”跃升，切实维护金融市场秩序稳定。

一、靠前监督，靶向定位治理重点

一是主动谋划，下好监督“先手棋”。该行纪委深入业务一线开展专项调研，通过与客户经理深度访谈、实地走访客户、细致查阅业务台账等多种方式，全面摸排中介合作过程中存在的“潜规则”，精准识别各类风险隐患点。二是清单管理，绘制监督“路线图”。针对调研发现的突出问题及风险点，制定专项治理监督清单，将监督重点逐一细化，明确责任部门、监督方式和完成时限。同时，建立“问题台账+整改销号”机制，对每个问题的整改进度进行全程跟踪，确保监督工作有序推进、落实到位。三是预警防范，筑牢风险“防火墙”。系统梳理近年来的违规典型案例，编制《廉洁风险点防控手册》，加强对权力运行关键环节的制约和监督。组织全员签订《廉洁从业承诺书》，清晰划定行为禁区，持续强化“不敢腐”的震慑效应。

二、全程监督，深挖彻查违规线索

一是多维度深挖，撕开利益勾连黑幕。采用“大数据+人工核查”双轮驱动模式，精准锁定违规证据。运用数据分析模型对历年信贷业务数据进行交叉比对，重点筛查资金流向异常集中等可疑数据，顺藤摸瓜查处内外勾结骗贷等违规违纪违法行为。成立专项核查小组，通过调阅监控录像、追踪资金流向、访谈关联人员等方式，全方位突破关键证据，确保违规行为无所遁形。二是跨部门协同，提升线索查办效能。建立“纪委牵头、部门联动、内外协作”的线索查办机制，定期召开监督贯通协同会议，实现信息共享、资源整合、工作联动。加强与公安等外部执法部门的协作，建立健全线索移送机制，对于涉嫌违法犯罪的线索，及时移送司法机关依法处理，形成内外联动的监督合力。

三、长效监督，协同共治凝聚合力

一是完善长效监督机制。健全制度体系，督促业务部门建立完善中介机构管理制度，严格规范贷款中介机构合作准入标准。强化日常监督管理，搭建“纪委+审计+风控”联动监督平台，通过合规管理系统及审计系统模型对业务数据进行筛查，及时发现问题线索及违规行为，构建常态化风险监控机制。二是畅通信访举报渠道。通过设立专用信访举报电话、开通线上信访邮箱，在各营业网点显著位置设置意见箱等“线上+线下”相结合的方式，鼓励员工、客户及社会公众参与监督，拓宽问题线索来源渠道，营造全民监督的良好氛围。（彭 超）