丰县农商银行将员工异常行为管理作为案防工作的重要组成部分，丰富管理工具，运用多种方式，加大管控力度，及时查堵风险。

一是坚持线上线下“两手抓”。线上自主开发合规管理系统，成功搭建“员工账户监测、违规积分管理、合规审查、内外规库”4项功能模块，实现管理质量和效率的双提高；线下建立员工行为管理台账，内含员工信息、“十种人”管理、异常行为登记簿、员工家访及客户回访记录等12项信息，及时动态掌握一手资料。

二是念好事前防范“四字诀”。“教”：通过微信群发送合规警句、分享违规案例，坚持每月两次全员规制学习，对支行（部门）突击进行“双随机”测试；“谈”，通过座谈会和合规约谈方式，与员工开展谈心活动，及时掌握思想动态，有的放矢开展帮教活动；“访”，通过访问与之密切接触的相关人员，收集反馈意见，多方面了解其行为状况；“观”：日常注意观察员工言谈举止，发现苗头性的异常行为及时制止和帮助。

三是打好事中事后“组合拳”。加大员工行为排查力度，增加广度深度，确保人员、岗位、业务全覆盖。采取大数据与实地摸排相结合的方式，联合法院、市场监督、税务、公安等部门，借助社会监督，加强内外联动。对系统监测、各类检查发现的问题落实整改措施，对相关人员严肃问责，视情节轻重给予记（积）分、扣发合规绩效、经济处罚、行政处分等。

（邓敏 杨新宇）