今年以来，泗洪农商银行积极开展打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪工作，从抓好客户开户准入关入手，到严格风险账户排查，有力打击了出租、出借、出售银行账户和参与电信网络违法犯罪行为。1-9月涉案账户数量32户，较去年同期减少12户。

把好准入关，严格账户管控。坚持风险防控和优化服务兼顾的原则，抓好账户开户“实名制”审核，严格按照监管要求在账户开立环节开展真实性审查和客户身份识别，重点加强对年轻群体开立和使用结算账户法律责任的提示，力争从源头把控涉案账户。同时，根据对客户身份核实程度和风险状况的判断，在账户交易渠道和限额等方面进行分级设置和动态调整，做好个人结算账户的分级管理，落实账户风险管控，截至目前，已完成存量163万账户的分类分级工作。

清查风险源，严抓账户排查。第一时间梳理下发人民银行通报的涉案账户至网点，逐户核实管控，进一步扩大可疑账户排查范围及增加风险监测。同时，严格落实新开账户、挂失换卡、换卡回访的工作机制，确认客户可联系、账户为本人使用，抓好风险排查工作。对个人新开账户自开户日起7日内进行电话回访，发现电话空号、停机、长时间关机、非客户本人使用等异常情况，及时对账户采取管控措施，已累计回访个人账户13.89万户；积极协助公安机关对犯罪分子实施精准打击，10月份，向公安机关移送异常线索涉及账户6户。

强化追责关，提升管控力度。按月对新开账户电话回访、上门回访情况、分类分级设置情况进行排查并通报，确保新开账户分类分级工作全覆盖，对排查出的风险账户进行深入分析，严肃开展倒查追责工作，依照“谁开户，谁负责”原则，对在开户环节存在未认真识别客户身份问题、违反相关账户管理制度或降低审核标准进行开户的违规责任人，进行追责处罚。对下发的涉案账户及时开展各环节履职和倒查追责工作，如因排查、管控、整改或问责不到位的，严格责任追究，切实增强员工的风险防范意识及履职能力。（刘泽宇）