近年来，徐州铜山农商银行积极贯彻“稳中求进、变中求新”的管理理念，通过“两网一墙”措施，不断提高合规管理水平，提升工作质效，为全行转型发展保驾护航。

打造全面“约束网”。一是统筹岗责管理。年初该行依据省联社、银监部门等最新监管要求，结合实际，形成年度合规工作指导意见、制定合规管理考核办法，采取董事会同行长室、行长室同合规管理部、合规管理部同各部门和支行逐层、逐级、逐岗签订合规责任状，明晰职责权限，确保工作落实。二是前移问责关口。不断细化和优化合规考核体系，总行制定的《责任追究制度》、《员工违规违纪行为记分考核办法》和《员工违规违纪经济处罚办法》等，详细规定了对不作为、不尽职行为的处罚措施，并与绩效及考评挂钩，全面落实合规管理责任，激励合规管理者在思想上强化主动、有效参与意识。三是落实专项评价。该行按照“明晰重点、兼顾全面，侧重要点、抓好关键”的思路，形成涵盖运营、信贷、电子银行、金融市场、员工行为等多个方面的年度排查计划24项。合规管理部通过牵头实施、派员参与、二次督查和专项检查等多种形式，有效落实对重要岗位、关键环节和重点业务的专项合规评价与后续督改，截止至报告日，已针对性下发《合规建议单》7份、《合规评价单》4份、《合规跟踪单》3份。　

编织合规“保护网”。一是构建常态学习。为有效防范日常教育学习“重形式、走过场”问题，该行印发了《合规常态化学习工作方案》，引入常态化、集约分散式学习新模式，各单位按月开展合规集中学习、分散讨论均不少于两次，确保合规理念不但要放到网上、挂在墙上、写到纸上，还要入脑、入心。二是严格考核标准。在对《员工行为十条禁令》、《员工合规手册》等重要合规管理规范的宣传教育与培训考核过程中，坚持“高标准、严要求”，通过远程考试系统，分批组织专项测试11场、后续二次测试3场，确保全行 840余名员工均满分通过考评。三是推进岗位认证。以省联社《合规岗位资格认证考试操作规程》为基础，将合规6000题按条线挂到考试系统相应的10个训练模块，按照“关键岗位限期达标，全员分层分批普及”的标准，优化考试认证工作的组织、选拔、报名和奖励细则，推进考前常态化培训，激励员工主动学习合规知识、主动参与合规管理。

构筑立体“防火墙”。一是开展合规风险建言。组织引导全员参与建言征集，上半年，共征集建言11类240余条，分别由管理部门进行了逐条解答反馈、现场问答，有效强化员工对合规操作细节、合规高压线的重视。同时，依据集中反馈问题，对2016年度合规培训内容进行动态调整，增加聘请公检法人员和相关专家授课培训2项。二是突出系统监测管理。充分借鉴EAST系统、外部审计等经验，不断优化完善员工异常行为监测系统功能，提升监测精准度。上半年，以员工及亲属和信贷客户发生交易、贷款或担保逾期、账户被冻结等为切入点，对3万余条员工及亲属交易信息进行了监测，发现重点可疑信息12条，形成《合规转办单》9份、《合规风险提示》2份，进一步明确行为红线，有效缓释、化解合规风险，取得较好成效。三是推进合规达标创建。自2015年以来，该行紧紧围绕省联社合规达标创建工作思路，联系实际，持续开展并完成了2期14家网点的合规达标创建，逐步摸索形成以“自主创建引导，督评验收跟进”为特色的流程化管理。同时，突出示范引领，形成《合规达标创建简报》5期，通过对成功经验、先进事迹、管理风采的常态化持续学习，逐步总结出一套以“自创引导、督评提升、固化推广、全辖推进”为特色的新机制，不断激发辖内58家支行自创工作热情，“以点带面”掀起了全辖主动创建的热潮，在推动全员主动合规防火墙构建方面取得较大突破。

（铜山办）