今年以来,黄海农商行从实现健康可持续发展战略要求出来,切实加强案件防控体系建设,不断推进案件防控工作上台阶。

健全案防体系，明确工作责任。全行案防工作在总行党委的统一领导下，成立了以董事长为组长，行长和监事长任副组长，各分管领导为成员的总行案件防控治理工作领导小组，组织推进全行案防工作开展。根椐案防工作监管要求，坚持“谁主管、谁负责”的原则，总行明确部门及员工案防工作职责，层层落实案防工作责任，总行与机构负责人、机构与员工层层签订案防工作责任书，明确机构负责人为本机构（或本管理条线）案防执行的第一责任人，对本机构员工发生重大事故和案件负连带管理责任。

完善案防制度，构建工作机制。为有效落实案防工作监管要求，先后制定了《江苏盐城黄海农村商业银行案防工作办法》、《江苏盐城黄海农村商业银行案件问责追究管理办法》，《谈心家访制度》、《机构案防工作报告制度》、《员工行为明察暗访巡视工作制度》、《案件举报奖励制度》，《关于内部员工申报家庭负债情况的通知》、《关于做好案件风险排查情况报送工作的通知》、《内部员工个人结算账户管理办法》、《员工参与民间融资处置预案》等10项制度及规定，促进全行案防工作制度化、流程化管理。

组织案防排查，主动揭示风险。一是开展营业机构制度执行大检查活动。总行组织了制度执行大检查活动，制定检查方案，由稽核部牵头，相关部门配合，组成15个检查小组，对全行45个营业网点信贷管理、财务会计管理、计算机管理、电子银行业务、安全保卫、文明创建、案防制度等方面进行检查，对存在问题发出了事实确认书和整理改通知书，落实整改措施。二是开展全行合规风险检查活动。根据省联社《关于开展合规风险管理工作自查通知》的要求，组织开展合规风险管理工作检查，以风险管理部牵头，组成检查组，重点检查全行全面风险管理机制建设、资产质量管理、重点风险领域、合规执行力等情况。三是开展全行非法集资排查活动。根据银监会和省联社通知要求，组织开展了对全行所属网点及员工涉嫌参与非法集资风险排查活动，重点排查总行及分支机构管控机制建设情况、机构及员工参与非资集资情况、风险处置落实情况。（黄海农商行  曹溪）