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扬州农商银行:强化内控管理 筑牢案防基石
更新时间:2024-09-12
防范化解金融风险特别是防止发生系统性金融风险,是金融工作的根本性任务。一直以来,扬州农商银行牢固树立底线意识和责任意识,持续强化员工行为管理,抓紧抓实案件防控,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线,为服务地区经济社会发展大局贡献金融力量。
一是健全机制,不断增强案防工作合力。建立健全内控管理体系,自上而下压实主体责任,构建以上率下、齐抓共管的合规体系。全面梳理制度清单,推动上级要求、本级决策完整全面融入业务经营、风险管理、合规管控的各个环节,确保制度追溯完整、递延清晰,改变以习惯代替制度,以情感代替规章等惯性思维,克服重业务轻管理倾向,努力实现效益提升与安全经营的有机统一。
二是强化管理,重点开展异常行为排查。完善排查制度,强化员工行为管理,加大异常行为监测查处力度,提高排查科学性、精准性。进一步明确员工禁止性行为规定,坚决清理员工参与民间借贷、非法集资、违规与中介合作、充当资金掮客、经商办企业等违法违规行为,持续性监督频繁请假、过度消费等异常行为,切实做到“早发现、早干预、早处置”。常态化开展家访工作,全面掌握员工思想行为动态,倒逼员工形成良好的行为习惯,推动员工“不敢为”向“不能为”“不想为”转变。
三是加强宣贯,全面厚植安全经营土壤。充分运用高管讲案防、案例警示教育、合规知识竞赛等形式,持续推进清廉金融文化建设,将文化建设纳入公司治理和内控管理,树立正确的经营观、业绩观和风险观。建立合规培训常态化机制,将省联社及各级监管部门政策解读和重点工作提示、业务操作法律知识培训等作为主要内容,将违规行为频率高、后果严重的业务领域和环节作为培训重点,推动员工增强法制意识,熟练掌握工作流程、业务规范,明确知晓违规操作、违法经营的法律后果,营造管理人人有责的内控氛围。
四是严肃问责,持续加大惩治震慑力度。坚决贯彻“长牙带刺、有棱有角”要求,践行“敢于监管、严于问责”理念,形成“日常监管-问题识别-早期纠正-风险处置-问责追究”的有效闭环。将检查监督结果运用于绩效考核、员工违规积分,坚持重遏制、强高压、常震慑,在考核问责上持续用力,在思想上形成震慑作用,引导员工知敬畏、存戒惧、守底线。(马悦)