今年以来，响水农商银行坚持以人为本，注重疏导管控相结合、管理教育相融合、行为引导与员工发展相促进，持续加强员工行为管理工作，为全行业务稳健发展奠定了坚实基础。

以“制度”为保障，健全完善内控体系

针对机制体制、业务流程的调整变化，以及不断推出的新业务、新产品，持续推进制度“废改立”工作，将风险管控措施及要求全面融入业务全流程。在2023年、2024年修订205项制度办法的基础上，今年修订、印发38个制度办法，补齐内控合规机制短板弱项，提升内控合规管理效能。强化制度学习培训，每周一内勤学习日、每周二机关大讲堂，各条线利用月度例会开展制度培训，已开展内部培训35期。严格执行各项规章制度，开展制度执行情况检查。信贷条线开展贷款“三查”执行情况、不良贷款、利率执行情况及呆账核销的专项排查，运营条线开展上半年账户、内部账、文明服务、运营管理辅导、反洗钱及现金的专项检查，其他条线部门分别开展存款利率、“开门红”宣传品发放情况及春节安全的专项检查等，全面排查风险隐患。与此同时，不断加大违规违纪行为惩处力度，形成震慑效应，实现了合规机制有效深化、合规能力有效提升、案件风险有效管控。

以“排查”为手段，强化异常行为管理

以员工日常行为管理为基础，以异常行为排查为手段，以风险防控关口前移为思路，构建了“违规问题早发现、风险隐患早介入、异常行为早帮扶、违规问题早查处”的员工异常行为管理工作体系。对照《江苏省农村商业银行系统员工异常行为排查手册》，深入落实征信排查、谈心谈话、客户回访、亲属家访、外部走访等工作要求，了解员工8小时以外行为，及时发现和防范风险。通过自建模型每月定期对“贷款发放后流入员工及其控制账户”“还贷资金来源于员工及其控制账户”“夜间异常交易”等疑点数据开展排查，强化员工行为管控手段。针对排查出的问题，逐项建立整改台账，深入分析原因，落实责任追究机制，督导问题妥善处理，及时消除风险隐患。

以“教育”为抓手，深化合规文化建设

推广应用省版“合规管理系统”，定期推送违规案例、风险提示、规章要点等知识内容，督促各营业机构利用晨夕会组织学习，通过碎片化推送、常态化宣传、日常化提醒的方式，帮助干部员工深入理解和准确把握合规要求。选取普遍性、典型性案例，编成典型案例汇编，组织员工深入学习、汲取教训。摘录《金融机构合规管理办法》《金融机构涉刑案件管理办法》等10个制度的核心条款，下发至全员学习，并分批组织高管、外勤、内勤及机关人员参与测试，确保测试覆盖率达100%。组织召开全行警示教育暨合规案防大会，通过观看警示教育片、邀请专业讲师来行授课等形式，强化员工对合规文化的认同与自觉遵守，提升员工的合规意识和职业道德素养。分批次组织全行干部员工赴监狱、看守所开展实境警示教育，促使全员将知敬畏、存戒惧、守底线的理念入脑入心。将每月24日定为全行“合规日”，每月开展一次合规主题教育活动，营造全行参与、全条线覆盖、全员执行的良好合规氛围。（高矿荣）